Um fundo mútuo de índice é um tipo de fundo que investe todo ou quase todo o seu total de ativos em títulos que compõem seu índice subjacente. Os fundos de índice usam estratégias de investimento passivo e, portanto, tendem a ter baixa rotatividade e baixos índices de despesa. Os fundos que implementam estratégias de indexação requerem menos gerenciamento de portfólio e negociação ativa, o que minimiza suas taxas operacionais. Fundos de índice com baixos índices de despesa são benéficos para investidores de longo prazo que buscam rastrear índices e ganhar exposição a selecionar segmentos do mercado ao longo do tempo. Os índices de despesas e as taxas de administração fazem parte de um debate em andamento que envolve fundos passivos contra fundos ativos no mercado. Um número crescente de fundos de índices continua a ser desenvolvido no mercado, incluindo a evolução dos fundos de índices beta inteligentes que buscam replicar índices personalizados. Até o momento, continua o debate sobre o valor agregado da administração ativa versus as vantagens dos fundos gerenciados passivamente. Os índices de despesa costumam ser um dos principais fatores que podem influenciar os investidores a escolher os investimentos em fundos passivos em detrimento dos gerentes ativos ao buscar opções de investimento direcionadas.
Em outubro de 2018, os três fundos a seguir estavam entre os fundos mútuos com menor índice de despesas, conforme relatado pela Morningstar. Esses fundos foram escolhidos com base na relação de despesas, disponibilidade de investimentos no varejo e ampla exposição no mercado.
Fidelity Spartan 500 Index Fund - Classe de investidores (FUSEX)
Este é um fundo de classe de investidor comercializado pela Fidelity com uma relação de despesa líquida de 0, 015%. O fundo rastreia as participações e o retorno do Índice S&P 500. O fundo investe pelo menos 80% de seus ativos totais no Índice S&P 500. O fundo não requer investimento mínimo. Em 30 de setembro de 2018, possui um retorno de 17, 81% em um ano, contra 17, 91% no Índice S&P 500.
Ações de investidores em fundos de índice de vanguarda (VIVAX)
Este fundo é comercializado pela Vanguard. Ele rastreia as participações e o desempenho do CRSP US Large Cap Value Index. O fundo possui um índice de despesa líquida de 0, 17%. Requer um investimento mínimo de US $ 3.000. Em 30 de setembro de 2018, o fundo apresentava um retorno de 13, 43% em um ano, ante 13, 59% no Índice.
Fidelity US Bond Index Fund - Classe de investidores (FBIDX)
O FBIDX se enquadra na categoria de título intermediário a termo Morningstar. O fundo está focado em investimentos em títulos dos EUA. Tem uma taxa de despesa de 0, 025%. Não requer investimento mínimo. O fundo investe pelo menos 80% de seus ativos em títulos do Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Em 30 de setembro de 2018, o retorno de um ano é de -1, 40% contra -1, 22% para o benchmark. O retorno de três anos é de 1, 11% contra 1, 31% para o benchmark.
Fundos de Índice
Esses fundos devem ser negociados com sua plataforma afiliada, o que ajuda a manter baixos os índices de despesas. O acesso limitado, mas fácil, através das plataformas de negociação Fidelity e Vanguard, ajuda a limitar muitas das taxas de distribuição e 12b-1, mantendo as despesas mais baixas para os investidores.
