Os fundos de índice gerenciados passivamente são uma maneira popular de os investidores receberem retornos constantes de investimentos de risco relativamente baixo. À medida que a popularidade dos fundos de índice aumentou, também aumentou a variedade de fundos. Atualmente, existem fundos que cobrem a maioria dos setores de investimento e classes de ativos. A maioria das grandes famílias de fundos mútuos agora possui fundos internacionais de índices que seguem índices baseados em investimentos não americanos. Menos comuns são os fundos globais que combinam investimentos dos EUA com investimentos internacionais. Os investidores podem criar o mesmo mix de ativos alocando fundos entre os fundos de índices americanos e os internacionais.
Três notáveis fundos mútuos de índice global seguem os índices mundiais de ações. Os três fundos têm baixos custos para os investidores e retornos sólidos em comparação com os índices rastreados. Todos os retornos são anualizados e com base em dados do período encerrado em 31 de dezembro de 2015.
Índice mundial de ações da Vanguard Total de ações dos investidores
O fundo do Total World Stock Index da Vanguard foi projetado para dar aos investidores exposição a todos os mercados acionários comuns do mundo. O fundo possui US $ 8, 4 bilhões em ativos sob gestão (AUM) em 31 de dezembro de 2015. Seu portfólio contém mais de 7.400 títulos diferentes que representam mercados desenvolvidos e emergentes.
O fundo utiliza o Índice Global All Cap FTSE como referência. O índice contém empresas de grande, média e pequena capitalização em um índice de capitalização. O fator de ponderação torna esse índice altamente tendencioso para as empresas multinacionais americanas de grande capitalização. Nove grandes empresas americanas compõem 7, 05% da carteira e 55, 5% de seus ativos são investidos na América do Norte.
Os investidores do fundo do Total World Stock Index se beneficiam de baixos custos de investimento. O fundo é sem carga, sem taxa 12b-1 e baixo índice de despesas de 0, 27%. O fundo tem um retorno total anualizado em três anos de 7, 73% e 6, 17% em cinco anos. Os investidores não devem esperar retornos de longo prazo muito altos desse fundo amplo e gerenciado passivamente. O retorno total em um período mais longo deve ser quase igual ao crescimento econômico real mundial adicionado à taxa de inflação mundial.
Fundo do Índice de Sustentabilidade Global do Norte
O Fundo do Índice de Sustentabilidade Global do Norte dá uma guinada no investimento em índices globais, trazendo fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) para o processo de tomada de decisão. O fundo usa o MSCI World ESG Index como uma referência de desempenho. As empresas do índice são grandes e médias empresas que atendem aos padrões de responsabilidade social, ética e tratamento do meio ambiente. Os gestores de fundos devem investir pelo menos 80% do patrimônio líquido em ações ordinárias incluídas no índice com o objetivo de igualar o retorno do índice.
O Global Sustainability Index Fund é um fundo de baixo custo para investidores. É um fundo sem carga, com um baixo índice de despesas de 0, 31%. Há uma taxa de resgate de 2%, mas isso se aplica apenas a investidores que liquidam seu investimento em menos de 30 dias. A taxa de resgate destina-se a desencorajar a negociação das ações do fundo com tempo de mercado.
Este fundo de quatro estrelas da Morningstar tem um retorno total anualizado de 9, 68% em três anos e 7, 46% em cinco anos. Parece ser uma vitória sobre o fundo de índice não ESG da Vanguard, mas a diferença pode ser atribuída ao fato de que o MSCI World ESG Index não inclui ações de pequena capitalização.
AQR Global Equity Fund Classe I
O AQR Global Equity Fund não é um fundo mútuo médio. Os indivíduos devem investir um mínimo de US $ 5 milhões. Esse mínimo pode cair para US $ 100.000 se o investidor tiver um plano de aposentadoria devidamente qualificado. Os investidores que trabalham com consultores de investimento que têm um relacionamento com os Fundos AQR podem enfrentar mínimos mínimos, conforme definido por seus consultores financeiros.
O AQR Global Equity Fund procura rastrear o MSCI World Index. O MSCI World Index inclui apenas empresas de mercados desenvolvidos e não oferece exposição a mercados emergentes. Os gerentes de portfólio não estão restritos a investir em ações ordinárias; eles podem fazer investimentos extensivos em derivativos. Nove das 10 principais participações, em 30 de novembro de 2015, eram vários futuros de índices do mercado de ações que representavam 23, 69% do patrimônio líquido do fundo. Trata-se de negociações no estilo de hedge funds dentro de um fundo mútuo.
Apesar da estratégia de negociação mais arriscada, este fundo sem carga recebe uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O fundo possui uma taxa de despesa de 0, 9% e retorno total anualizado de 10, 85% em três anos e 8, 62% em cinco anos. Os investidores devem considerar seriamente se o retorno extra vale o risco extra.
