Para muitos investidores, a diversificação internacional pode ser uma parte importante e subutilizada de seus portfólios. A diversificação internacional garante que o investidor não dependa de uma ou apenas algumas economias para seus retornos. Embora existam várias maneiras pelas quais os investidores podem obter acesso aos mercados internacionais, os ETFs geradores de renda internacionais podem ser uma boa adição ao portfólio de diversos investidores. Vamos dar uma olhada nos ETFs internacionais de geração de renda, dívida e imóveis.
ETFs de ações
O ETF Global X SuperDividend (SDIV) acompanha o desempenho de 100 das ações com maior rendimento de dividendos do mundo. O índice é igualmente ponderado, com cada ação representando aproximadamente 1% da ETF. O SDIV oferece um bom potencial de renda, oferecendo um rendimento de distribuição de 7, 32% nos doze meses seguintes. Também de interesse para investidores que buscam gerar renda regular, o SDIV historicamente paga uma distribuição mensal.
O SDIV é um ETF global e inclui ações internacionais e americanas. Atualmente, a ETF é composta por cerca de 31% das ações dos Estados Unidos. O fundo tem boa exposição à Ásia-Pacífico (30%) e Europa (28%), com menos exposição ao Oriente Médio, África e América Latina.
O ETF do SuperDividend possui uma relação de despesas líquidas de 0, 58% e ativos totais de US $ 845 milhões.
O ETF Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities (LVL) registra um índice de 100 ações internacionais de alto rendimento. O fundo pagou um rendimento de distribuição de 6, 65% nos doze meses seguintes e paga as distribuições trimestralmente.
A LVL possui boa diversificação internacional, com as empresas com sede nos Estados Unidos representando 19% dos ativos do índice. Semelhante a outros fundos, vemos uma forte representação de empresas da Europa (39%), Ásia-Pacífico (29%) e América do Norte (26%), com menos empresas do Oriente Médio, África e América Latina.
O fundo cobra uma alta taxa de despesa líquida de 1, 08% e também é um fundo menor, com ativos totais de US $ 54, 8 milhões.
Desenvolvendo um plano de investimento da ETF
Semelhante a outros fundos, o Fundo de Índice de Dividendos Global Select da First Trust Dow Jones (FGD) acompanha um índice de 100 ações internacionais de alto rendimento. O FGD pagou distribuições que renderam 5, 85% nos últimos doze meses. O fundo paga suas distribuições trimestralmente.
Este ETF tem boa diversificação entre setores, sendo a maior concentração no setor financeiro em 21% do fundo. O FGD também possui uma concentração mais baixa de ações baseadas nos Estados Unidos, com 18% dos ativos do fundo investidos nos Estados Unidos.
O FGD possui uma taxa de despesa líquida de 0, 60% e US $ 407 milhões no total de ativos.
O ETF do SPDR S&P Global Dividend (WDIV) rastreia o S&P Global Dividend Aristocrats Index, que rastreia empresas globais que oferecem altos rendimentos de dividendos. A WDIV pagou aos investidores um rendimento de distribuição de 4, 42% nos últimos doze meses.
Como muitos ETFs nesta lista, o WDIV tem maior exposição ao setor financeiro, com empresas do setor financeiro representando 25% do fundo. O fundo é mais ponderado em relação à Europa e América do Norte, com empresas européias constituindo 41% do fundo e empresas norte-americanas representando 39% do fundo.
A WDIV cobra uma taxa de despesa líquida de 0, 40% e é um fundo menor, com US $ 73 milhões em ativos totais.
ETFs de títulos
Este ETF Invesco International Corporate Bond (PICB) rastreia o S&P International Corporate Bond Index. O fundo forneceu aos investidores um rendimento de distribuição de 2, 46% nos últimos doze meses. O fundo fornece distribuições mensalmente.
O PICB não possui títulos de firmas dos Estados Unidos. Empresas do Reino Unido, França, Holanda, Canadá e Itália têm a maior presença e representam aproximadamente 78% dos ativos do fundo.
O PICB cobra uma taxa de despesa líquida de 0, 50% e possui ativos totais de US $ 187 milhões.
O ETF internacional de títulos de alto rendimento do Market Vectors (IHY) investe em títulos de alto rendimento de todo o mundo. O fundo pagou aos investidores um rendimento de distribuição atraente de 5, 79% nos últimos doze meses, com distribuições pagas mensalmente.
O fundo tem alta exposição à Europa, pois os cinco principais países representados no fundo são Luxemburgo, Reino Unido, França, Holanda e Itália. Os títulos desses cinco países representam cerca de 53% dos ativos da ETF.
O fundo cobra uma taxa de despesa líquida de 0, 40% e possui ativos totais de US $ 139 milhões.
O ETF Vanguard Total International Bond (BNDX) rastreia títulos internacionais de grau de investimento. O fundo pagou aos investidores um rendimento de distribuição de 1, 48% nos últimos doze meses e paga distribuições mensalmente.
Este ETF é mais conservador do que os outros ETFs de títulos discutidos aqui e investe em títulos corporativos e governamentais. Os títulos do governo compõem a maioria das participações. As cinco principais participações são dos governos do Japão, Itália, França, Reino Unido e Alemanha.
Como na maioria dos fundos da Vanguard, o BNDX possui um baixo índice de despesas líquidas de 0, 19%. A ETF possui ativos totais de US $ 3, 9 bilhões.
ETFs REIT
O SPDR Dow Jones International Real Estate ETF (RWX) rastreia o Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities Index. A ETF pagou um rendimento de distribuição de 2, 98% nos últimos doze meses.
O fundo investe em REITs não localizados nos Estados Unidos. Os cinco principais países do fundo em dólares de investimento são Japão, Reino Unido, Austrália, França e Canadá. A ETF investe em todos os setores imobiliários, mas tem uma alta concentração em REITs e operações imobiliárias e REITs comerciais.
A RWX cobra uma taxa de despesa líquida de 0, 59% e atualmente possui US $ 4, 72 bilhões em ativos totais (para obter informações gerais sobre REITs, clique aqui: REITs).
O ETF da Vanguard Global ex-Real Estate dos EUA (VNQI) abrange aproximadamente 500 empresas imobiliárias de mais de 30 países. O fundo pagou uma distribuição de 3, 76% aos investidores nos últimos doze meses.
Os cinco principais países representados no índice são Japão, Hong Kong, Reino Unido, Austrália e França. O fundo foi lançado em novembro de 2010 e proporcionou aos investidores um retorno anual de 3, 83% nos últimos cinco anos.
O VNQI cobra um baixo índice de despesas de 0, 24% e possui um total de ativos de US $ 3 bilhões.
O ETF iShares International Developed Real Estate (IFGL) abrange 196 empresas imobiliárias de economias desenvolvidas, excluindo os Estados Unidos. O fundo pagou um rendimento de distribuição de 3, 67% nos últimos doze meses. O fundo retornou um retorno anualizado de 3, 75% nos últimos cinco anos.
O IFGL cobra dos investidores uma taxa de despesas de 0, 48% e possui ativos totais de US $ 658 milhões.
A linha inferior
ETFs internacionais geradores de renda podem ser adições atraentes às carteiras de muitos investidores. Esses ativos fornecem um fluxo de renda e também oferecem as vantagens da diversificação internacional. Os investidores têm muitas opções ao considerar o investimento em ETFs geradores de renda internacionais. O investidor terá que considerar suas metas de investimento, apetite ao risco e taxas para selecionar o ETF ou o portfólio certo de ETFs.
