A estatística do ano até o momento é uma métrica amplamente observada porque indica como um investimento ou mercado se saiu recentemente. A figura é relativamente fácil de calcular e, para aqueles que não desejam calcular o número manualmente, também está disponível em várias publicações de investimento. Além disso, os retornos acumulados no ano podem ser aplicados a vários benchmarks como uma maneira conveniente de comparar o retorno de um investimento com o desempenho do mercado em geral.
O que é um benchmark?
Os benchmarks são barômetros de mercado usados para rastrear o desempenho de um grupo de valores mobiliários e esses indicadores são usados para analisar o desempenho do mercado. O índice S&P 500 é um dos benchmarks mais populares para o desempenho do mercado de ações dos EUA, pois inclui 500 empresas e representa cerca de 80% da capitalização de mercado total de todas as ações dos EUA. A Dow Jones Industrial Average, o Russell 2000 Index, Nasdaq Composite, MSCI World Index, FTSE100 e Nikkei 225 também estão entre os benchmarks mais amplamente seguidos.
Principais Takeaways
- Um benchmark é um índice que acompanha o desempenho de um grupo de valores mobiliários. Os retornos até o momento medem os ganhos ou as perdas de um investimento, benchmark ou portfólio ao longo do ano civil. O Yahoo Finance e o Google Finance oferecem estatísticas de desempenho acumuladas no ano. as fontes de dados do ano incluem Morningstar, Vanguard e The Wall Street Journal .
Os índices de títulos são geralmente criados por grandes corretoras de renda fixa, como Barclays, Merrill Lynch do Bank of America e JP Morgan. O número de benchmarks de títulos varia de acordo com o tipo de emissor, vencimento, rendimento, geografia e status tributário. O valor de referência considerará tanto a receita de quaisquer pagamentos de juros feitos aos detentores de títulos, como também quaisquer alterações no preço dos títulos.
Cálculo do desempenho acumulado no ano
O desempenho acumulado no ano (YTD) refere-se à mudança de preço desde o primeiro dia do ano atual. Por exemplo, se uma ação encerrar o ano civil anterior negociando por US $ 50 por ação e valer US $ 60 no final de junho, o retorno (assumindo que a ação não pagou dividendos) será de US $ 10 ou 20%. Nesse caso, onde o período termina no final de junho, o retorno do acumulado do ano será igual ao retorno de seis meses.
O uso de um período acumulado no ano define um prazo comum para avaliar o desempenho de diferentes valores mobiliários, incluindo o desempenho de uma ação ou título em relação a uma referência. O acumulado do ano também é útil para medir alterações em outros dados, como indicadores econômicos, desempenho financeiro ou um portfólio inteiro.
A medição acumulada no ano é limitada, pois as tendências implícitas no desempenho acumulado no ano podem ser enganosas. Por exemplo, se alguém calcular o desempenho acumulado no ano de uma ação no terceiro dia de negociação do ano, o resultado não oferecerá uma indicação confiável do desempenho recente, pois captura apenas alguns dias.
Fontes de informações acumuladas no ano
O Yahoo Finance possui uma seção de gráficos com a opção de visualizar o histórico de preços em vários períodos, incluindo o acumulado no ano. O Yahoo Finance também fornece dados históricos de preços para download para diversos tipos de investimentos. Semelhante ao serviço do Yahoo, o Google Finance também possui uma função de gráfico de preços que permite aos usuários selecionar o acumulado do ano como o período observado para ações e índices.
A Morningstar possui seu próprio conjunto de índices de ações para uma variedade de categorias de ações com base no tamanho, setor e maturidade da empresa. Além disso, a seção de mercados do site da Morningstar possui uma tabela com dados de desempenho acumulados no ano para cada índice de referência. O Grupo Vanguard possui uma página de retorno de referência na seção Investimentos do site. As tabelas nesta página incluem o desempenho acumulado no ano para uma variedade de índices de ações e títulos. Por fim, o Wall Street Journal publica dados de referência do acumulado do ano para ações e títulos em seu Market Data Center.
