Revisão do Wellstrade

A corretora da Wells Fargo, WellsTrade, é leve em ferramentas e produtos e pesada em custos. No entanto, investidores que procuram serviços de consultoria e gestão de patrimônio, mas que não planejam ser muito ativos em seus próprios investimentos autodirecionados, podem não se importar com algumas das deficiências da WellsTrade.

A corretora WellsTrade provavelmente é mais adequada para investidores que confiam na Wells Fargo para suas necessidades bancárias e de gestão de patrimônio. Os investidores que priorizam a pesquisa com analistas e vendem recomendações secundárias também podem encontrar o que estão procurando na WellsTrade. No entanto, em ambos os casos, investidores muito ativos que procuram ferramentas de baixo custo e alta qualidade ficarão desapontados.

Prós

• Ampla pesquisa e recomendações de analistas

• A entrada de pedidos é manual, mas muito simples e fácil de entender

• O suporte por telefone 24/7 está disponível e é muito útil

Contras

• As ferramentas de gráficos e triagem são de baixa qualidade

• Não é possível negociar forex, criptografia, futuros ou opções de futuros

• Custos acima da média em comparação com outros corretores de desconto

Experiência de negociação

1.4

Os investidores podem inserir pedidos de ações, opções de uma perna, ETFs e fundos mútuos com muita facilidade. A WellsTrade não oferece tipos avançados de pedidos, como OCO ou OCA, mas os investidores podem usar pedidos padrão de limite, mercado e parada. O processo de entrada de pedidos é simples, mas manual e pode se tornar muito repetitivo para investidores ativos. Os pedidos podem ser iniciados a partir de listas de observação ou resultados do rastreador. A plataforma WellsTrade é baseada na Web e leva um tempo para navegar de uma página para a próxima, o que torna o processo de entrada de pedidos tedioso. No entanto, estamos impressionados ao ver que os investidores podem fazer escolhas de lote de imposto diretamente na janela de entrada do pedido. Os comerciantes de spread de opções terão que ligar para um corretor para fazer esses negócios em uma única ordem, o que acarretará uma comissão adicional.

A ferramenta de portfólio oferece uma pequena quantidade de personalização, mas, caso contrário, a plataforma WellsTrade não pode ser modificada. Os investidores não podem negociar a partir dos gráficos e opções mais complexas de entrada de pedidos, como preparo ou cesta de compras, não estão disponíveis. Se você não negocia com muita frequência e gosta da conexão entre o WellsTrade e os serviços bancários e de consultoria da Wells Fargo, esses problemas podem não ser um grande problema.

Tecnologia de Negociação

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Há pouca tecnologia de negociação que se destacou na WellsTrade. A maioria das páginas da web na plataforma inclui aspas atrasadas, e as aspas na ordem das janelas são atualizadas manualmente. Embora o WellsTrade atenda aos titulares de contas que tenham solicitações específicas de roteamento de pedidos, o processo de execução de operações é padrão em comparação com outras empresas que não são especializadas em investidores ativos.

O WellsTrade trabalha com várias empresas de compensação, como Apex e Citadel, e aceita pagamentos pelo fluxo de pedidos. Isso pode criar um conflito de interesses, porque os corretores devem fazer todo o possível para obter o melhor preço para os clientes, mas eles têm um incentivo para direcionar os pedidos para a empresa de compensação que pagará mais. O pagamento pelo fluxo de pedidos pode aumentar os custos indiretos da negociação com o WellsTrade.

Usabilidade

2.4

A configuração de uma conta no WellsTrade é rápida e fácil. As opções de recebimento e a aprovação da margem levam mais tempo, mas não exigem muita documentação adicional. O processo de configuração da conta pode ser concluído on-line e as confirmações por email chegaram quase imediatamente. Quando os novos titulares de conta tiverem suas informações de login, eles deverão achar a plataforma baseada na Web fácil de navegar, mas muito lenta. A maioria das funções da conta, ferramentas de pesquisa e entrada de pedidos pode ser encontrada em menus de dois níveis.

Os tíquetes de pedidos não estão disponíveis na plataforma; no entanto, navegar para um tíquete de pedidos na maioria das páginas da plataforma é fácil para os pacientes. Existem algumas funções que podem ser personalizadas em layouts alternativos, mas, caso contrário, muito pouco da plataforma pode ser modificado. Um desses recursos personalizáveis, o Portfolio Tracker, existia separadamente do site da corretora e possui uma funcionalidade muito limitada, além da flexibilidade de layouts alternativos.

Tecnologia móvel e emergente

3.8

O aplicativo móvel WellsTrade se integra perfeitamente ao aplicativo da web. As alterações feitas na conta ou na lista de observação na plataforma da Web estão imediatamente disponíveis no aplicativo. O processo de entrada de pedidos é quase idêntico para ações, opções e fundos; no entanto, as opções de lote de imposto não podem ser feitas na versão móvel do ticket do pedido. O aplicativo para dispositivos móveis não aceitou tipos de pedidos avançados e as cotações em muitas páginas foram atrasadas em 15 minutos.

Existem alguns gráficos rudimentares, e os feeds de notícias estão disponíveis no aplicativo para dispositivos móveis, mas os gráficos e as ofertas de notícias provavelmente são muito limitados para os investidores usarem em suas análises. O aplicativo móvel permite a segurança das impressões digitais, e a navegação pelos menus é um pouco mais rápida e fácil do que na plataforma baseada na Web. Provavelmente, uma das melhores coisas sobre o aplicativo móvel é sua integração com os aplicativos bancários e de gerenciamento de patrimônio da Wells Fargo.

Gama de Ofertas

2.6

O WellsTrade provavelmente atenderá às necessidades de investidores casuais interessados ​​em ações, ETFs, fundos, renda fixa e opções. No entanto, o WellsTrade não fornece acesso a futuros, opções de futuros, cripto ou forex. Para investidores passivos, existe uma ampla seleção de fundos mútuos sem taxa de transação e uma ferramenta aceitável de triagem de fundos mútuos.

Como o WellsTrade está associado ao Wells Fargo e a seus negócios de gerenciamento de patrimônio, seu produto de consultor robótico pode ser ideal para investidores que procuram um serviço de consultoria de portfólio de baixo custo que inclua algum acesso a consultores humanos. Os portfólios padrão oferecidos pelo consultor robo são muito típicos de outros da indústria.

Notícias e Pesquisa

2.6

As ferramentas de triagem de fundos da WellsTrade são bastante padrão em comparação com outras da indústria. A ferramenta de triagem de material, no entanto, é muito limitada em sua funcionalidade, com muitos de seus filtros sem contexto. Embora a maioria dos investidores provavelmente encontre as ferramentas de triagem WellsTrade muito limitadas para serem úteis para pesquisas avançadas, é conveniente poder criar um tíquete comercial a partir da lista de resultados de pesquisa.

As notícias de mercado são fornecidas pela Reuters e a maior parte da pesquisa na plataforma WellsTrade é criada por analistas internos da Wells Fargo. Descobrimos que os relatórios de pesquisa, comentários de mercado e recomendações de investimento estão acima da média em comparação com o setor. Os investidores focados em participações de longo prazo provavelmente apreciarão o acesso a grande parte da pesquisa do lado da venda fornecida pela WellsTrade.

Análise e Relatórios de Portfólio

3.2.

As ferramentas de análise de portfólio da WellsTrade estão acima da média em comparação com outros corretores de desconto. Os investidores podem ver gráficos e tabelas que dividem as participações em seu portfólio por tipos de ativos. Os relatórios de desempenho são fáceis de acessar e muito detalhados. No entanto, essa experiência pode ser aprimorada significativamente se um investidor desejar trabalhar com um consultor. Trabalhar com um consultor adiciona custos, mas alguns investidores podem achar isso necessário para preencher as lacunas em suas próprias habilidades de investimento.

Os investidores têm a capacidade, dentro do ticket do pedido, de fazer escolhas tributárias para otimizar o gerenciamento da conta. Além disso, os relatórios contábeis tributários são detalhados e úteis. Mais uma vez, trabalhar com um consultor melhoraria seu planejamento tributário, mas poderá adicionar custos adicionais.

Suporte ao cliente

3.4.

O WellsTrade oferece acesso 24/7 ao suporte ao cliente. Descobrimos que os representantes e corretores de atendimento ao cliente são muito profissionais e conhecedores, e os tempos de espera são pequenos. Fora de uma página de perguntas freqüentes, a ajuda on-line é limitada. Por exemplo, o WellsTrade não oferece suporte a bate-papo online.

Outros recursos especiais, como um programa de empréstimo de ações, também não estão disponíveis. O WellsTrade tem a vantagem de estar associado ao Wells Fargo e à sua rede de filiais, mas não há corretores disponíveis em todas as filiais, portanto, o acesso ao suporte pessoal variará dependendo da sua localização.

Educação e Segurança

2

A educação on-line é praticamente inexistente fora das páginas de Perguntas frequentes e outros breves trechos. Os novos investidores podem ter dificuldades com os conceitos básicos de investimento e não encontrarão muita ajuda e, mais importante, podem achar difícil aprender a navegar pelas ferramentas WellsTrade. Por exemplo, é improvável que não-profissionais ou investidores com experiência limitada na triagem de ações possam navegar nas ferramentas de triagem por conta própria. Há algum conteúdo educacional que acompanha a ferramenta de planejamento de aposentadoria, mas ele não possui profundidade real. Em nossa opinião, o foco do WellsTrade parece estar principalmente nos clientes que contam com um consultor para ajudá-los com suas perguntas.

Os titulares de conta no WellsTrade podem configurar a autenticação de dois fatores e usar a segurança biométrica (ID de impressão digital) no aplicativo móvel. No entanto, o Wells Fargo / WellsTrade teve várias violações de dados bem divulgadas nos últimos anos. As informações do cliente foram acidentalmente enviadas para destinatários não relacionados e os titulares de contas também foram vítimas de hackers mal-sucedidos. Embora a WellsTrade seja uma entidade separada, a sobreposição com a Wells Fargo e seus problemas crônicos de segurança e controles internos deve ser um problema significativo para qualquer investidor.

Custos

1

O WellsTrade possui comissões de $ 0 Ações / ETFs (excluindo ações de um centavo). O WellsTrade tem uma taxa anual de US $ 30 por família. O WellsTrade também possui uma taxa de transferência de contas de saída de US $ 95 e uma taxa de US $ 15 por hora, US $ 5 por pesquisa e recuperação de documentos.

As opções e comissões de renda fixa estão na média alta. Por exemplo, os negociadores de opções pagarão US $ 5, 95 mais US $ 0, 75 por contrato, que é um esquema de preço duplo que está se tornando mais raro entre os corretores de desconto.

O que você precisa saber

A melhor coisa que podemos recomendar sobre o WellsTrade é que ele é integrado aos serviços de gerenciamento de patrimônio da Wells Fargo. Caso contrário, é improvável que os custos mais altos da corretora, as ferramentas limitadas e a falta de educação sejam atraentes para muitos investidores. Continuamos preocupados que os problemas persistentes de segurança da Wells Fargo possam afetar os clientes da WellsTrade no futuro.

Para os fãs da análise e pesquisa da Wells Fargo, acreditamos que a WellsTrade pode ter algum valor a oferecer. Diferentemente de muitos outros corretores desse segmento de mercado, os analistas internos da Wells Fargo fornecem recomendações de compra e venda e análises detalhadas que podem ser acessadas na plataforma WellsTrade. Para o investidor certo, a pesquisa acima da média, o bom suporte telefônico 24 horas por dia, 7 dias por semana e a integração com sua conta bancária do Wells Fargo podem valer as desvantagens.

Metodologia

A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.

Além disso, todos os corretores pesquisados ​​eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.

Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.