Se você é um investidor que prefere a estratégia de compra e manutenção de permitir que investimentos cuidadosamente controlados acumulem retornos significativos ao longo do tempo, os fundos negociados em bolsa (ETFs) baseados em índices podem ser o veículo certo para você. Até o ícone de investimento Warren Buffett sabe que é difícil vencer os fundos de índices, e é por isso que ele determinou que 90% do dinheiro que ele deixa para sua esposa sejam investidos em um fundo S&P 500.
Claro, você não precisa ser como Buffett e estacionar todo o seu dinheiro em um fundo de índice. Mas, à medida que os investimentos de longo prazo avançam, esses veículos são uma opção atraente e geralmente de baixo custo para grandes e pequenos investidores.
O que é um ETF?
Como um fundo mútuo, um ETF é um pool de dinheiro que investe em ações, commodities, títulos ou uma cesta de outros ativos. Diferentemente dos fundos mútuos, as ações da ETF são negociadas como ações ordinárias em uma bolsa. Enquanto isso, os fundos de índice são projetados para acompanhar o desempenho de benchmarks como o S&P 500 Index.
Principais Takeaways
- Os ETFs possuem ativos subjacentes e dividem a propriedade desses ativos em ações, que os investidores podem comprar e vender por meio de uma corretora. Um fundo de índice é projetado para refletir o desempenho de um índice popular como o S&P 500 Index ou o Dow Jones Industrial Average. O ETF da Vanguard Total Stock Market e o SPDR 500 Trust são dois ETFs de baixo custo que os investidores podem comprar para participar do desempenho da bolsa de valores dos EUA. (IEFA).
Se você é um investidor de longo prazo planejando um portfólio e buscando adicionar fundos de índice ao mix, há muitos por onde escolher. Abaixo estão três dos melhores com base em ativos sob gerenciamento (AUM), desempenho a longo prazo e índice de despesas
ETF do mercado de ações total da vanguarda (VTI)
- Emissão: VanguardAtivos sob gestão: US $ 823 bilhõesDesempenho em um ano: 9, 00% Índice de despesas: 0, 03%
Se você não tiver certeza de qual índice seguir, ou deseja investir em vários setores e capitalização de mercado, esse pode ser o seu fundo. Como o nome indica, o ETF do mercado de ações total abrange todo o mercado de ações doméstico nos Estados Unidos, acompanhando o CRSP US Total Stock Market Index.
O VTI é um fundo equilibrado, com uma mistura saudável de ações de pequena capitalização, capitalização média e blue chip. O VTI é um fundo altamente eficiente com baixo índice de despesas. A AUM também é impressionante, com mais de US $ 800 bilhões.
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O ETF SPDR S&P 500 (SPY)
- Emissão de notas fiscais eletrônicas, emissão de notas fiscais, emissão de notas fiscais e emissão de notas fiscais.
Primeiro no mercado, esse avô de ETFs atrai muita atenção de traders táticos e investidores de compra e manutenção. O fundo rastreia o S&P 500 Index, que é um grupo de ações - principalmente capitalização grande - listadas nas bolsas de valores dos EUA. Tecnicamente, o SPDR 500 ETF é um fundo de investimento em unidade (UIT), o que significa que não pode reinvestir dividendos em dinheiro entre distribuições. Esse pequeno detalhe pode fazer com que o desempenho do fundo se desvie um pouco do índice em que se baseia. Este fundo possui um sólido desempenho em um ano de mais de 10%.
Os 3 principais ETFs
Os fundos foram selecionados com base em uma combinação de desempenho ao longo do tempo, índices de despesas e AUM. Todos os números estavam atualizados em 12 de setembro de 2019.
O ETF iShares Core MSCI EAFE (IEFA)
- Emissor: iSharesAtivos sob gestão: US $ 63 bilhõesDesempenho em um ano: 0, 15% Índice de despesas: 0, 07%
A IEFA oferece exposição a ações de mercados desenvolvidos na Europa, Ásia e Extremo Oriente, excluindo ações domésticas e canadenses. Seu índice de referência, o MSCI EAFE, cobre cerca de 98% dos mercados globais de ações fora da América do Norte. Além disso, inclui ações de capitalização pequena em proporção ao mercado - algo que os fundos concorrentes normalmente não incluem. O Japão e o Reino Unido ocupam as duas primeiras posições no portfólio do fundo.
Contendo quase 3.000 ações, o IEFA é um fundo bem diversificado e com baixos custos de propriedade, tornando-o uma escolha ideal para investidores de curto e longo prazo que buscam exposição em mercados fora da América do Norte. O fundo é mais novo do que os outros mencionados, com data de criação em 18 de outubro de 2012. No ano passado, o preço da ETF flutuou bastante, mas ainda não avançou muito. No entanto, retornou 2, 6% ao ano nos últimos cinco anos e 6, 5% ao ano desde o seu início.
