Se você estiver procurando por fundos gerenciados ativamente com baixos índices de despesa, pode ser difícil, especialmente se um parâmetro for um retorno positivo consistente nos últimos três anos, anualmente. Se você conhece os fundos e os baixos índices de despesas, já sabe que esses são fundos da Vanguard. Se você procura fundos de baixo custo, o Vanguard deve sempre ser o primeiro local a procurar. Por exemplo, os cinco principais fundos dos últimos três anos são todos da Vanguard. Isso é impressionante, mas não garante que esses fundos sejam entregues em 2016. Vamos dar uma olhada nesses fundos caso a caso.
Patrimônio Estratégico de Vanguarda
O Capital Estratégico da Vanguarda (VSEQX) apresentou um retorno médio anual de 18, 34% nos últimos três anos. No entanto, no ano passado, desvalorizou 16, 21% e atualmente oferece um dividend yield de 1, 62%. O investimento mínimo é de US $ 3.000. A estratégia é buscar a valorização do capital a longo prazo, possuindo ações domésticas com forte potencial de crescimento que também ofereçam valor razoável em relação aos pares. As principais participações do fundo são Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) e Best Buy Co., Inc. (BBY). A EA é um tanto intrigante graças ao Battlefront , mas a EA e o BBY ainda são discricionários em um ambiente de consumidor fraco. No que diz respeito ao TSO, possuir qualquer coisa relacionada à energia não oferecerá o potencial mais positivo - mesmo que seja um refinador. (Para saber mais, consulte: Visão geral dos fundos mútuos da vanguarda .)
O VSEQX vem com uma taxa de despesa de 0, 21% versus uma média da indústria de 1, 15%. Isso não é motivo suficiente para considerar um investimento. Se as perspectivas de um fundo são inferiores ao do ano, o índice de despesas não é um fator.
Oportunidade de Capital de Vanguarda
A Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) proporcionou um retorno médio anual de 19, 72% nos últimos três anos. No entanto, caiu 6, 93% em relação ao ano passado. Atualmente, produz 0, 56%. O VHCOX possui uma taxa de despesa de 0, 45% contra uma média da indústria de 1, 18%. O investimento mínimo é de US $ 3.000. A estratégia é buscar a valorização do capital a longo prazo por meio de ações domésticas que demonstraram rápido crescimento dos lucros e oferecem valor em comparação aos pares. O objetivo é superar o mercado em um período de 3 a 5 anos. Este é simples: está superexposto à assistência médica. (Para saber mais, consulte: ABCs das classes de fundos mútuos .)
Adm de oportunidade de capital de vanguarda
Para Vanguard Capital Opportunity (VHCAX), consulte VHCOX, pois esta é a classe de ações institucionais do fundo. Possui uma taxa de despesas de 0, 38%, um rendimento de 0, 64% e um investimento mínimo de US $ 50.000.
Vanguard Health Care
O Vanguard Health Care (VGHCX) é auto-explicativo. Investe em empresas farmacêuticas, suprimentos médicos e em operadores de hospitais e unidades de saúde. Ele entregou um retorno anual de 23, 61% nos últimos três anos. No entanto, caiu 5, 05% no ano passado. Atualmente, produz 1, 11%. O índice de despesas de 0, 34% é consideravelmente inferior à média da indústria de 1, 37%. O investimento mínimo é de US $ 3.000. Com as principais participações da Bristol-Myers Squibb Co., da Allergan (AGN) e do UnitedHealth Group Inc. (UNH), esse fundo oferecerá mais resiliência em um mercado em baixa do que os nomes acima, mas isso não significa que você deve esperar um retorno positivo para o ano. (Para saber mais, consulte: Os 3 melhores fundos de vanguarda no setor de saúde .)
Vanguard Health Care
Para Vanguard Health Care (VGHAX), consulte VGHCX, pois esta é a classe de ações institucionais do fundo. As diferenças são uma taxa de despesa de 0, 29%, um rendimento de 1, 16% e um investimento mínimo de US $ 50.000.
A linha inferior
Você pode ter uma chance externa de apreciar o VGHCX e o VGHCX em 2016, mas isso não é provável. Os mercados deflacionários tendem a derrubar tudo com eles. Se você procura preservação de capital, consulte o Tesouro dos EUA antes de todas as outras opções. (Para saber mais, consulte: Os 3 melhores fundos mútuos de vanguarda para o seu Roth IRA .)
