O crescimento maciço nos mercados globais de câmbio de moedas estrangeiras atraiu o interesse de traders e investidores. Com uma infinidade de moedas disponíveis e volumes de negociação chegando a trilhões de dólares, os mercados cambiais oferecem uma maneira conveniente de aproveitar a alavancagem e a volatilidade inerentes e obter retornos consideráveis. Muitos traders começaram a abrir contas forex no exterior em jurisdições estrangeiras devido a tratamentos fiscais favoráveis nesses locais e a superar regulamentações excessivamente restritivas em seu próprio país (como a Lei de Conformidade de Impostos em Contas Estrangeiras ou FATCA nos Estados Unidos).
Vejamos como um investidor norte-americano pode abrir uma conta forex no exterior:
Escolha um corretor de Forex
O primeiro passo para abrir uma conta forex no exterior é selecionar um corretor. Existem inúmeros sites que classificam os melhores corretores forex internacionais, como o Forex Brokers Review. Algumas coisas a ter em mente ao selecionar um corretor incluem taxas e comissões, o saldo mínimo necessário para operar e financiar a conta, recursos da equipe de atendimento ao cliente etc. É importante garantir que o corretor atenda a todos os requisitos e padrões estabelecidos pela Commodity Comissão de Comércio de Futuros (CFTC) e National Futures Association (NFA) e está em conformidade com as leis locais no exterior. Isso ajudará a evitar problemas regulatórios mais tarde.
Abrir e operar a conta Forex
A documentação envolvida na abertura de uma conta forex no exterior é relativamente direta atualmente, com pequenas variações de acordo com os regulamentos do país offshore. A maioria das corretoras fará com que seus clientes iniciantes preencham um contrato de termos e condições e um formulário de negociação com clientes. Geralmente, é necessária uma cópia do passaporte com firma reconhecida e outras formas de identificação (por exemplo, extratos bancários, extratos de cartão de crédito, contas de serviços públicos, etc.) confirmando o endereço do solicitante. Alguns corretores oferecem a flexibilidade de operar a conta forex com um valor mínimo de apenas US $ 100.
Etapas para abrir uma conta Forex no exterior
Alternativas para investimento em Forex
Para investidores com um valor considerável para investir (US $ 100.000), a abertura de uma corporação internacional de negócios (IBC) ou de um fundo offshore pode ser uma opção mais lucrativa. Um IBC é um dos métodos mais flexíveis e seguros para investimento em forex no exterior. Estabelecer um IBC é um pouco oneroso (~ US $ 1.500), mas libera o investidor de requisitos onerosos de geração de relatórios e os custos podem ser recuperados antecipadamente com a economia de impostos. Ele também permite que um investidor negocie forex da maneira que desejar.
Divulgações e conformidade legal
É de extrema importância verificar se o corretor selecionado e os tipos de operações cambiais que o investidor pretende realizar na jurisdição escolhida estão em conformidade com os órgãos legais e reguladores do país de origem. Para os investidores dos EUA, a Lei de Conformidade Fiscal de Contas Estrangeiras do Tesouro (FATCA) governa os investimentos e os bancos no exterior. De acordo com o FATCA, as instituições financeiras estrangeiras (FFIs) são obrigadas a fornecer informações sobre os cidadãos dos EUA investidos em contas offshore fora dos EUA ao Internal Revenue Service (IRS). Os FFIs compatíveis com FATCA podem ser vistos aqui: FFIs FATCA.
A linha inferior
Com a integração contínua dos mercados financeiros globais, abrir uma conta de forex no exterior não é mais uma tarefa assustadora. Os investidores de varejo devem ter em mente a desvantagem relativa das informações e a volatilidade inerente ao mercado cambial, o que pode levar a enormes perdas. Ao optar por uma conta offshore, os investidores devem procurar entender completamente as implicações legais, tributárias e regulatórias, tanto em seu país de origem quanto no local offshore.
