O que é bloqueio nos lucros?
O bloqueio de lucros refere-se à realização de ganhos anteriormente não realizados, acumulados em um título, fechando a totalidade ou uma parte das participações. Quando um investidor detém uma posição aberta, ele pode acumular ganhos ou perdas não realizados ou em papel que não são realizados até que a posição seja fechada. Um exemplo é quando um investidor que tem muito tempo de segurança pode obter lucros vendendo sua participação por um ganho. Ao fazer isso, eles não estão mais sujeitos a alterações no subjacente.
Também conhecido como "realização" ou "tirar dinheiro da mesa".
Noções básicas sobre o bloqueio de lucros
Os comerciantes e investidores podem obter lucros por muitas razões diferentes, mas, muitas vezes, é para reduzir riscos.
Os investidores de longo prazo podem obter lucros para manter o saldo do portfólio. Por exemplo, um investidor pode ter começado com um portfólio dividido igualmente entre cinco fundos. Se um fundo superar o desempenho, sua alocação de portfólio poderá aumentar de 20% para 30%, o que expõe o investidor a um risco adicional. O investidor pode travar os lucros de uma parte do fundo com desempenho superior e redistribuir os recursos entre os outros quatro fundos para manter uma alocação ideal do portfólio que minimize o risco e maximize os lucros.
Os comerciantes de curto prazo geralmente obtêm lucros para gerar renda e reduzir riscos. Por exemplo, um trader pode abrir uma posição comprada após um anúncio de lucro com uma série de metas de preço. Depois que a ação atingir a primeira meta de preço, o trader poderá obter lucros por um terço da posição e continuar mantendo os outros dois terços da posição até que uma meta de preço mais alta seja alcançada. Dessa forma, o trader está tirando um pouco de dinheiro da mesa e reduzindo o risco se a ação repentinamente cair.
Os comerciantes estabelecem metas de preço para obter lucros usando várias formas de análise técnica, como indicadores técnicos ou padrões de gráficos, enquanto os investidores de longo prazo podem obter lucros com base na alocação de ativos ou na tolerância a riscos.
Exemplo de bloqueio de lucros
Suponha que você compre 100 ações da Acme Co. por US $ 12 e o preço subiu para US $ 36 dois dias depois. Todos os lucros potenciais não são realizados porque a posição não está parcial ou totalmente fechada. Se a ação diminuir, seus lucros diminuirão e vice-versa, se aumentar. Você pode decidir lucrar com a venda de 50 ações porque 50 x $ 36 = $ 1.800. Mesmo que o estoque caia para US $ 1, você ainda terá lucro. Em outras palavras, a retenção de lucros tornou possível "brincar com o dinheiro da casa" no investimento.
