Você pode verificar o valor patrimonial líquido (NAV) de suas ações de fundos mútuos em qualquer lugar, diariamente ou anualmente. É geralmente recomendado que você verifique o NAV do seu fundo pelo menos trimestralmente.
O valor patrimonial líquido é o preço de cada ação de um fundo mútuo. O valor é calculado diariamente, utilizando o preço no fechamento de mercado das ações da carteira do fundo. O NAV é o valor em dólar por ação do fundo, calculado dividindo o valor total de todas as participações, menos passivos, pelo número de ações em circulação.
Embora os fundos mútuos sejam projetados e operados por gerentes profissionais de dinheiro, você é aconselhado a monitorar o progresso do portfólio do seu fundo.
Com que frequência você deve verificar o NAV de suas ações de fundos mútuos é uma pergunta melhor respondida de acordo com seus próprios objetivos e interesses financeiros. Há momentos importantes em que a verificação do status do fundo faz sentido:
• Sempre que você estiver pensando em fazer alterações em sua carteira de investimentos, quer esteja comprando ações adicionais em um fundo existente ou comprando ações em um novo fundo, ou talvez esteja considerando vender algumas ou todas as suas ações do fundo.
• Ao revisar seus investimentos existentes para fins fiscais ou outros.
• Após qualquer mudança ou evento importante que leve a mudanças significativas no mercado como um todo, como um colapso do mercado ou um aumento de novos patamares. Faz sentido em momentos como esses verificar seu próprio portfólio de investimentos para ver o desempenho dele em comparação com o mercado geral.
• Como parte de qualquer revisão geral do investimento. Você deve, no mínimo, revisar seu portfólio de investimentos pelo menos uma vez por ano, buscando avaliar o desempenho dele, especialmente em relação às suas expectativas. O progresso do fundo também pode ser usado para projetar provável crescimento futuro.
