O Instituto CFA agora oferece um terceiro programa, além da designação Chartered Financial Analyst (CFA) - o padrão-ouro para profissionais envolvidos na tomada de decisões de investimento - e o Certificado em Medição de Desempenho de Investimentos (CIPM). Este novo programa, o Claritas Investment Certificate, foi lançado em 20 de maio de 2013, na 66ª Conferência Anual do CFA Institute, em Cingapura. O programa foi desenvolvido pelo Instituto CFA durante um período de dois anos, como parte de uma chamada à ação global para que os participantes do setor desempenhem um papel no tratamento da falta geral de confiança nos serviços financeiros, após a crise financeira mundial de 2008-09. O Instituto CFA espera que o conhecimento adquirido pelos candidatos que obtiveram o Certificado de Investimento Claritas ajude a moldar um setor financeiro mais confiável, estabelecendo um novo padrão de educação e ética aplicável internacionalmente.
O que é o programa Claritas Investment Certificate?
O programa Claritas Investment Certificate destina-se a qualquer pessoa que trabalhe no setor de serviços financeiros. É um programa de nível básico, com o objetivo de fornecer uma compreensão clara dos conceitos básicos do setor de investimentos e do papel e responsabilidades de alguém como profissional de serviços financeiros.
Programa de Estudos
O programa é um curso online de auto-estudo, composto por 21 capítulos organizados nos sete módulos seguintes; (as ponderações aproximadas dos exames são mostradas entre parênteses):
- Módulo 1 - Visão geral da indústria (5%) Módulo 2 - Ética e regulamentação (10%) Módulo 3 - Ferramentas e insumos (20%) Módulo 4 - Instrumentos de investimento (20%) Módulo 5 - Estrutura da indústria (20%) Módulo 6 - Controles da indústria (20%) Módulo 7 - Atendendo às necessidades do cliente (5%)
Compromisso com horário
O programa Claritas deve levar de 80 a 100 horas de estudo durante um período de três a seis meses.
Honorários
O registro individual custa US $ 685 e inclui acesso a todos os materiais de estudo, a taxa de inscrição no exame e uma sessão. O custo pode ser reduzido em até US $ 200 se você trabalha para uma grande empresa que apóia o programa e se registra através do seu empregador. Empregadores e instituições podem comprar vouchers de registro em massa Claritas a um preço com desconto da seguinte forma: 25-99 vouchers US $ 635 cada; 100-249 cupons US $ 585 cada; e 250 ou mais comprovantes de US $ 485 cada.
Materiais de estudo:
- Um eBook que contém o Curso de Estudo Claritas completo e forma a base de todas as perguntas do exame. Ele pode ser acessado on-line e pode ser baixado em até quatro dispositivos (dois computadores e dois dispositivos móveis). O eBook também está disponível na Amazon.com (dois volumes ao custo de US $ 45 cada). Planejador de estudos - os candidatos obtêm acesso a um planejador personalizado que pode ajudá-los a avaliar o tempo necessário para o compromisso por capítulo, com base no número de dias restantes até a data programada para o exame. Perguntas de revisão do capítulo e perguntas práticas. Um exame simulado - possui o mesmo tamanho e peso dos tópicos do exame Claritas real.
Exame
Depois de se registrar para o exame Claritas, o candidato deve agendar uma consulta e fazer o exame dentro de 180 dias. O exame Claritas é baseado em computador e consiste em 120 perguntas de múltipla escolha, a serem concluídas em 120 minutos. O exame é administrado em muitos centros de teste Pearson VUE em todo o mundo. Solicita-se aos candidatos a exames que permitam até 2 horas e meia no centro de testes, o que inclui tempo para fazer o check-in, passar pelo tutorial do exame, revisar e concordar com o Compromisso do candidato Claritas e concluir o exame.
Como o programa Claritas difere do CFA?
O Certificado de Investimento Claritas difere substancialmente do CFA de várias maneiras, incluindo:
- Escopo do programa : O programa CFA é amplamente considerado o programa de credenciamento mais rigoroso da profissão de investimento e o “padrão ouro” para gerenciamento de investimentos. O certificado Claritas é um programa de nível básico que visa transmitir uma compreensão dos fundamentos do setor de investimentos. Embora o currículo do CFA seja muito mais aprofundado, o programa Claritas pode ser uma boa maneira de "testar as águas" para aqueles que consideram se inscrever no programa CFA.
- Mercados-alvo diferentes : A certificação Claritas é direcionada a todos no setor de investimentos que ajudam a permitir a tomada de decisões sobre investimentos. O programa CFA é direcionado àqueles indivíduos que estão diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento.
- Requisitos de entrada : Embora o certificado Claritas seja voltado para a equipe de suporte do setor de serviços financeiros, não há restrições de entrada e qualquer pessoa pode se registrar. Por outro lado, os requisitos de entrada para o programa CFA são bastante rigorosos - o candidato deve ter um diploma de bacharel (ou estar no último ano de um programa de bacharelado), ou ter quatro anos de experiência profissional ou quatro anos combinados. de faculdade e experiência profissional. Os candidatos também precisam assinar uma Declaração de Conduta Profissional, divulgando se foram objeto de uma reclamação por escrito ou se estiveram envolvidos em qualquer litígio ou investigação nos dois anos anteriores.
- Requisitos de certificado / carta : Os candidatos aprovados no exame Claritas recebem o Certificado de investimento Claritas. Para se tornar um titular do CFA, o candidato deve passar nos três níveis do programa CFA, cada um dos quais culmina em um exame de seis horas. Além disso, o candidato também deve possuir quatro anos de experiência em trabalho de investimento qualificado, dos quais pelo menos 50% devem estar diretamente envolvidos na tomada de decisões de investimento.
- Níveis de aprovação: 82% dos 2.408 candidatos que participaram do programa piloto Claritas foram aprovados no exame. A taxa média de aprovação de 10 anos (de 2003 a 2012) para todos os três níveis do programa CFA foi de 42%; somente uma em cada cinco pessoas que inicia o programa CFA o conclui com êxito e se torna um titular do contrato.
- Níveis de comprometimento : o programa Claritas é mais barato e requer um comprometimento de tempo muito menor do que o CFA. Os candidatos a CFA devem pagar uma taxa única de inscrição de US $ 440, bem como uma taxa de inscrição para exames que pode variar entre US $ 620 e US $ 1.170, dependendo se a inscrição é feita antes do primeiro prazo final de setembro ou final em Marcha. Cada nível do programa CFA leva cerca de seis meses de preparação. Enquanto a maioria dos candidatos leva entre dois e cinco anos para concluir o programa, os candidatos bem-sucedidos levam em média quatro anos para fazê-lo.
Quem deve se inscrever no programa Claritas?
- Profissionais que trabalham com tomadores de decisão de investimento em funções de suporte ou back-office / front-office - operações, administração, TI, recursos humanos, marketing, vendas, conformidade, atendimento ao cliente. Como não há restrições à entrada no programa, o programa Claritas pode ser uma alternativa econômica para quem deseja mudar de campo e entrar no setor de serviços financeiros. Também parece adequado para estudantes que desejam ingressar em cargos de nível básico em serviços financeiros.
A linha inferior
É provável que o Certificado de Investimento Claritas encontre uma aceitação crescente como o novo padrão de educação e ética no nível da fundação para o setor de serviços financeiros internacionalmente. Embora a maioria das nações possua credenciais específicas de cada país para o pessoal do setor envolvido em áreas como operações e conformidade - por exemplo, os exames das séries 99 e 14 nos EUA -, não há alternativas no nível internacional. O fato de 3.300 candidatos de 70 empresas em 50 países terem participado do programa piloto lançado em janeiro de 2013 é um bom sinal para sua aceitação por grandes empresas financeiras em todo o mundo. A associação do Certificado de Investimento Claritas ao Instituto CFA também é uma ferramenta de marketing poderosa, já que 43% dos participantes do estudo piloto o citaram como um dos principais benefícios do programa. O programa Claritas também pode ser considerado pelos potenciais participantes do programa CFA como um sprint útil antes de embarcar na maratona do CFA.
