Charles Schwab e Vanguard gerenciam trilhões de dólares em ativos para investidores em todo o mundo. Mas eles têm maneiras diferentes de operar e, se você procura um corretor on-line, a Schwab é claramente a melhor escolha. Schwab estava perto do topo da nossa análise de corretores on-line de 2019, ganhando 4 estrelas no geral, enquanto Vanguard chegou quase na parte inferior, com apenas 2 estrelas. A presença on-line da Vanguard é deliberadamente essencial, enquanto a Schwab oferece várias plataformas, recursos bancários completos e muitas ferramentas. Os serviços da Vanguard são voltados para investidores de compra e manutenção que concentram seus investimentos nos produtos Vanguard.
Nos nossos Best Online Brokers Awards de 2019, a Vanguard recebeu um prêmio de Best for ETFs.
Charles Schwab recebeu prêmios de Melhor Corretor Online Online, Melhor para Iniciantes, Melhor Aplicativo de Negociação de Ações, Melhor para ETFs, Melhor para Negociação de Opções, Melhor para Penny Stocks, Melhor para Roth IRAs, Melhor para IRAs, Melhor para Comércio Internacional e Melhor Web Plataformas de Negociação.
Importante
Em 25 de novembro de 2019, Charles Schwab anunciou a compra da corretora on-line da TD Ameritrade. Espera-se que a transação seja concluída no segundo semestre de 2020 e, enquanto isso, as duas empresas operarão autonomamente. A Schwab espera que a fusão de suas plataformas e serviços ocorra dentro de três anos após o fechamento do negócio.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: ações gratuitas, ETF e comissões de negociação de opções nos EUA, a partir de 7 de outubro de 2019. US $ 0, 65 por contrato de opções.
- Conta mínima: $ 0
- Taxas: US $ 0 / estoque e negociação com ETF, US $ 0 mais US $ 1 por contrato para opções
Experiência Comercial
A Vanguard concentra sua energia considerável em ajudar seus clientes de alta riqueza a planejar sua aposentadoria e outros objetivos de longo prazo. Como tal, está faltando sua tecnologia comercial. Cumprindo seu foco de longo prazo, há pouco interesse para traders ativos ou traders de derivativos. Não há cotações de streaming; você precisa atualizar manualmente a tela para obter atualizações. Você não pode negociar estratégias complexas de opções no Vanguard.
A Schwab possui várias plataformas que você pode iniciar após fazer logon no site principal ou fazer o download da plataforma StreetSmart Edge na área de trabalho ou executá-la na nuvem. O StreetSmart Edge é a plataforma avançada da Schwab, que apresenta dados e notícias em tempo real, juntamente com um kit de ferramentas de gráficos personalizáveis. Todas as plataformas têm o All-One Trade Ticket disponível, que permite criar um pedido usando a classe de ativos escolhida de maneira flexível e intuitiva. Atualização de cotações em tempo real. A Schwab monitora suas estatísticas de qualidade de execução, e os relatórios fornecidos aos clientes após cada negociação incluem a quantidade de melhoria de preço obtida.
Vanguarda
- Não há cotações de streaming Nenhuma opção complexa Experiência de negociação muito simples com poucos confortos
Charles Schwab
- O bilhete comercial All-in-One permite que você crie um pedido usando qualquer classe de ativos.Os relatórios de execução comercial incluem melhoria de preço obtida no pedido
Tecnologia móvel e emergente
A Vanguard oferece aplicativos móveis para dispositivos iOS, Android e Kindle Fire. O layout é realmente muito melhor e mais fácil de usar do que o site. Eles adicionaram depósito por cheque móvel no ano passado. As cotações, no entanto, estão atrasadas. Não há recurso de bate-papo on-line para entrar em contato com o atendimento ao cliente.
As personalizações de negociação e as listas de observação dos clientes da Schwab são armazenadas na nuvem, fornecendo a mesma configuração, independentemente da plataforma em uso. O streaming de vídeo e quase todos os recursos educacionais também podem ser acessados via dispositivo móvel. As ferramentas de análise e negociação de opções são incorporadas aos aplicativos móveis do StreetSmart.
Vanguarda
- O aplicativo é muito simples, mais útil para verificar saldos. Os dados estão atrasados
Charles Schwab
- As opções de personalização são armazenadas na nuvem e persistem nas plataformas.As ofertas de vídeo e educação disponíveis em dispositivos móveisA análise de opções complexas e a negociação são possíveis no aplicativo StreetSmart
Notícias e Pesquisa
A Vanguard oferece um rastreador de ações e um rastreador de ETF separado. O rastreador de fundos mútuos é muito básico e concentra-se em encontrar fundos da Vanguard, mesmo que eles carreguem fundos de muitas outras famílias de fundos. A pesquisa de opções limita-se a olhar para cadeias de opções, que são significativamente menos informativas do que cadeias em outros sites de corretores. A criação de gráficos é extremamente básica e não inclui estudos técnicos ou de personalização. Existem muitas calculadoras e ferramentas de planejamento para o investidor de longo prazo.
A Schwab oferece uma extensa pesquisa em ações de várias fontes, incluindo Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters e CFRA. Para notícias em tempo real, você pode pegar artigos da Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire e muitos outros. O sistema de classificação proprietário da Schwab gera notas para mais de 3.000 empresas. O Idea Hub no StreetSmart oferece várias maneiras de procurar idéias de negociação de opções e links para análises mais profundas que você pode fazer antes de abrir mão do comércio. Os gráficos nas plataformas StreetSmart usam a transmissão de dados em tempo real, e você pode negociar a partir de um gráfico, se desejar.
Vanguarda
- No entanto, é importante ressaltar que, além de ser um produto de alta qualidade, pode ser utilizado em diversos tipos de ambientes, como residências, condomínios e empresas.
Charles Schwab
- Uma grande variedade de pesquisas sobre ações e notícias disponíveis O Idea Hub do StreetSmart ajuda a classificar idéias de negociação de opções Os gráficos nas plataformas StreetSmart usam o streaming de dados em tempo real
Educação e Segurança
As ofertas de educação da Vanguard são bastante básicas e visam investimentos a longo prazo. Eles hospedam webinars ocasionais que se concentram no longo prazo. O site é criptografado de acordo com os padrões do setor, e você enfrentará um desafio de segurança ao fazer login a partir de um dispositivo não reconhecido
Uma iniciativa lançada recentemente levou ao Schwab Live Daily, que fornece 4-7 horas de conteúdo em vídeo todos os dias de negociação. A maior parte pode ser visualizada através de uma transmissão Webex, e também é aberta a clientes e não clientes. A Schwab também oferece seus podcasts de Choiceology, que incluem informações sobre economia comportamental e como tomar melhores decisões. A empresa publica uma revista, "On Investing", quatro vezes por ano. O Schwab Learning Center abrange uma ampla e profunda variedade de conteúdos educacionais, focados em diferentes níveis de habilidade. Os Caminhos de Negociação são uma série de lições que combinam artigos, vídeos e planilhas para ajudar os clientes a entenderem profundamente os diferentes tópicos relacionados a investimentos. A garantia de segurança da Schwab cobre 100% de quaisquer perdas em quaisquer contas da Schwab devido a atividades não autorizadas.
Vanguarda
- A educação é básica, direcionada ao investimento a longo prazo e ao estabelecimento de metas; Webinars oferecidos ocasionalmente para planejamento a longo prazo; os recursos de segurança incluem um desafio ao fazer login a partir de um dispositivo não reconhecido.
Charles Schwab
- O Schwab Live Daily fornece 4-7 horas de conteúdo de vídeo todos os dias de negociação. O Schwab Learning Center cobre uma ampla e profunda variedade de conteúdo educacional. A garantia de segurança da Schwab cobre 100% de todas as perdas em qualquer conta da Schwab devido a atividades não autorizadas.
Custos
O cronograma de comissões padrão da Vanguard é muito alto, US $ 7 por negociação de ações e US $ 7 mais US $ 1 por contrato para opções. As taxas de margem estão no lado alto. Existem 1.800 ETFs que você pode negociar sem pagar uma comissão, e os clientes com saldos de conta muito altos são tratados com comissões muito mais baixas.
A Schwab eliminou suas comissões básicas para transações com ações e ETF, bem como sua taxa por perna para operações com opções. As comissões também são eliminadas para transações com OTCBB (centavo), o que é um diferencial. As negociações de opções agora são de US $ 0, 65 por contrato, o que é um grande corte de preço para operações menores de várias pernas. Suas taxas de margem são médias, embora inferiores às TD Ameritrade e E * TRADE.
Conclusão
A força da Vanguard é manter uma variedade variada de ETFs de baixo custo e fundos mútuos, mas você pode comprá-los no site de qualquer corretor on-line. Se você procura ferramentas de negociação e educação aprofundada, as ofertas da Vanguard não agradarão a você. Essa corretora parece dissuadir ativamente os investidores que desejam negociar mais de uma vez por órbita solar de Júpiter.
Como uma das maiores corretoras on-line do mundo, a Schwab pode oferecer a seus clientes uma ampla gama de serviços e ferramentas, incluindo um aplicativo móvel de alto nível. Nos últimos anos, eles parecem incentivar seus clientes a trabalhar com um consultor, seja humano ou robo. Os traders autodirecionados ainda podem fazer tudo sozinhos, enquanto os compradores únicos ficarão felizes com a combinação de serviços de corretagem e serviços bancários.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.
