O setor de fundos mútuos de índices cresceu apenas em tamanho e popularidade desde que começou com o 500 Index Fund da Vanguard em 1976. Os fundos de índices rastreiam os componentes de um índice de mercado, como o Standard & Poor's 500 Index, e os fundos mútuos são veículos de investimento que compreendem pool de fundos coletados de muitos investidores.
Freqüentemente, os investidores são atraídos para indexar fundos mútuos por suas baixas despesas operacionais, baixa rotatividade de portfólio e ampla exposição do mercado, além da oportunidade de investir passivamente. Aqui, examinamos os quatro principais fundos mútuos do índice de ações dos EUA: o Vanguard 500 Index Fund (VFINX), o Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), o Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) e o Schwab Total Stock Market Index Fundo (SWTSX). Todas as informações aqui apresentadas eram precisas a partir de 5 de outubro de 2018.
Fundo de Índice Vanguard 500
O fundo de índice que iniciou tudo continua sendo um dos melhores por seu desempenho geral de longo prazo e baixo custo. O Vanguard 500 Index Fund igualou os retornos do índice S&P 500 por mais de quatro décadas, cobrando taxas de administração de apenas 0, 14%. Seus ativos de mais de US $ 450 bilhões são investidos em 510 diferentes ações de grande capitalização ponderadas pela capitalização de mercado, com base no atual índice S&P 500. O Vanguard 500 Index Fund retornou uma média de 11, 17% ao ano desde a sua criação e possui uma taxa de despesa muito baixa de 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
O Vanguard Total Stock Market Index Fund foi um dos primeiros fundos a investir no mercado de ações total, incluindo ações de média e pequena capitalização, o que lhe permitiu superar o S&P 500 nos últimos anos. O fundo de US $ 749, 30 bilhões acompanha o MSCI US Broad Market Index, que compreende quase 100% da capitalização de mercado total das ações dos EUA negociadas na Bolsa de Nova York (NYSE) e na NASDAQ. O Vanguard Total Stock Market Index Fund retornou uma média de 9, 90% ao ano desde a sua criação e, como o Vanguard 500 Index Fund, também possui uma taxa de despesa de 0, 14%.
Fundo Fidelity 500 Index
Ao lado da Vanguard, a Fidelity oferece a maior variedade de fundos de índices disponíveis no setor. Seu principal fundo de índice é o Fidelity 500 Index Fund, que possui mais de US $ 166 bilhões em ativos investidos em 650 ações, com uma alta concentração nos setores discricionários de tecnologia da informação, financeiro, saúde e consumidor. Como o fundo pode investir até 20% de seus ativos fora do Índice S&P 500, ele tende a ser um pouco mais volátil do que o índice, mas também oferece o potencial de superar o índice. O fundo retornou uma média de 10, 46% ao ano desde a sua criação, e o índice de despesas de 0, 015% é um dos mais baixos disponíveis.
Fundo Total do Índice do Mercado de Ações da Schwab
A Vanguard e a Fidelity podem dominar o setor de fundos de índice em termos de tamanho, mas a Schwab se fortaleceu com seu próprio cardápio de fundos de baixo custo, liderado pelo Schwab Total Stock Market Index Fund. Este fundo rastreia o Índice do Mercado de Ações Total dos EUA da Dow Jones, que consiste em todo o mercado de ações dos EUA. O fundo pode investir em derivativos de curto prazo e contratos futuros para fechar a lacuna de desempenho que normalmente existe entre o fundo e o índice. Também pode optar por concentrar os investimentos em um setor ou grupo de setores específico com base em sua ponderação relativa no índice. Nos últimos 10 anos, o Fundo Schwab Total Stock Market Index retornou uma média anual de 12, 67%. Nos últimos cinco anos, retornou uma média anual de 13, 06%. O fundo tem uma taxa de despesa muito baixa de 0, 03%.
