Embora os preços das ações estejam em um ponto impressionantemente alto, sinais indicando uma recessão levaram os investidores mais ricos a tomar 5 etapas cruciais para proteger seus investimentos daqui para frente, de acordo com consultores de gestão de patrimônio como Ashley Folkes, da Moors & Cabot, por especialistas relatório do Business Insider. Essas 5 etapas incluem: vender títulos, estocar dinheiro para aumentar a liquidez, recorrer aos ETFs como um escudo contra possíveis problemas do mercado, pagar dívidas e garantir sua segurança no mercado. Investidores ultra-ricos tomaram essas medidas, mesmo que outros investidores ocasionalmente se movessem na direção oposta; enquanto muitos investidores correram para comprar títulos, os gerentes de patrimônio estão incentivando uma liquidação como resultado da curva de rendimento invertida que dizimou o valor de muitos títulos.
Etapas para preparar
Apesar das recentes elevações do mercado de ações, figuras proeminentes, incluindo o estrategista global GL do Deutsche Bank e o chefe de alocação de ativos Binky Chadha, apontaram para sinais crescentes de que uma recessão está a caminho. Chadha explica que sua empresa "argumentaria que você quer estar na posição defensiva" e que "o mercado acionário dos EUA correu muito, muito à frente do crescimento", segundo um relatório da Barron's. Aqui estão algumas etapas que os investidores podem considerar para proteger seus investimentos:
Venda de títulos
Ao limitar a exposição a títulos, os investidores também podem reduzir a exposição a flutuações nas taxas de juros e turbulências gerais do mercado. Em uma recessão, esses dois elementos serão abundantes.
Aumentar a liquidez com dinheiro
Em uma recessão, o acesso à liquidez é essencial. Manter uma proporção mais considerável de seus investimentos como reservas de caixa pode ajudar a limitar o risco geral do portfólio e tem o benefício adicional de fornecer uma ferramenta para capturar oportunidades de investimento que podem estar disponíveis a uma pechincha durante uma recessão.
Abrace a ETF
Para os investidores que não desejam abrir mão de muito capital até que uma recessão pareça ainda mais provável, ETFs de baixa volatilidade de índice podem ser uma boa opção, segundo Folkes. Ações de alta qualidade que pagam dividendos com históricos substanciais de sucesso também podem ser uma aposta mais segura.
Reduzir Dívida
Aproveite as taxas de juros relativamente baixas, refinanciando e pagando dívidas agora, permitindo economizar mais dinheiro.
Pare de tentar jogar no mercado
Para todos os investidores, ultra-ricos ou não, a chave para enfrentar uma recessão é não jogar muito no sistema. De fato, fazer muitas alterações significativas em um portfólio pode prejudicar a tolerância a riscos, a alocação de ativos e muito mais.
Qual é o próximo?
Embora um relatório recente dos Barron destaque "cenários do dia do juízo final", incluindo a guerra comercial EUA-China, o potencial de grandes danos à infraestrutura como resultado de ataques cibernéticos ou deflação generalizada, é importante ter em mente que as estratégias de investimento a longo prazo são tipicamente projetado para acomodar momentos de turbulência econômica. Os investidores que buscam seguir as estratégias defensivas dos ultra-ricos devem ter isso em mente antes de mudar completamente a abordagem dos investimentos.
