Ao procurar adicionar um fundo negociado em bolsa (ETF) com foco em ações a um portfólio, você geralmente precisa escolher entre uma das duas grandes categorias: crescimento e valor. Os ETFs de valor procuram investir principalmente nas ações de empresas consideradas subvalorizadas, usando métricas como a relação preço / lucro (P / E) em comparação com seus pares ou com o mercado em geral. Os ETFs de crescimento, por outro lado, concentram-se em investir em empresas de crescimento mais rápido e geralmente mais voláteis, na esperança de obter retornos acima da média.
Ambas as estratégias podem gerar retornos superiores ao mercado. Suas tolerâncias de risco individuais, metas de investimento e composição atual do portfólio são os fatores mais importantes para determinar se um ETF de crescimento ou valor deve ser adicionado a um portfólio. De um modo geral, ter ETFs de valor e crescimento em um portfólio oferece benefícios valiosos de diversificação para redução de riscos.
Principais Takeaways
- Os ETFs de valor e crescimento podem ser uma parte importante de qualquer portfólio. A escolha de focar-se em ETFs de valor ou ETFs de crescimento se resume à tolerância a riscos pessoais.Os ETFs de crescimento podem ter retornos a longo prazo mais altos, mas vêm com mais risco seu valor melhor em mercados voláteis, mas pode ter menos potencial de crescimento.
Os horizontes temporais também devem ser considerados. Geralmente, você pode correr mais riscos se seu dinheiro permanecer investido por mais tempo. Os horizontes de tempo mais longos permitem uma melhor chance de superar a volatilidade do mercado a curto prazo. Os investidores mais jovens que adicionam a uma conta de aposentadoria individual (IRA), por exemplo, têm décadas para permanecer investidos e podem assumir riscos adicionais para obter retornos mais altos.
ETFs de valor
Um grande fator na escolha entre crescimento e valor é o portfólio atual. Se você está começando, crie um portfólio em torno de um núcleo de ETFs de valor altamente cotado. Esses fundos tendem a consistir em empresas que produzem produtos usados todos os dias por quase todos. Exemplos de ações de valor tradicional incluem AT&T, Procter & Gamble, General Electric e Coca-Cola. Essas empresas procuram fornecer crescimento conservador a longo prazo com volatilidade comparativamente menor.
Outro benefício de agregar ETFs de valor a uma carteira é o rendimento de dividendos. Essas empresas tendem a ser maiores geradoras de fluxo de caixa, e esse fluxo de caixa geralmente é pago na forma de dividendos. Os dividendos fornecem um fluxo de renda previsível que pode se tornar uma porcentagem significativa do retorno geral dos acionistas da ETF de valor.
ETFs de crescimento
Os ETFs de crescimento geralmente complementam um portfólio principal. Empresas em crescimento populares como Facebook, Amazon e Alphabet podem oferecer retornos acima da média, mas também possuem muita volatilidade e podem sofrer dificuldades, especialmente em tempos de fraqueza econômica. Um portfólio que consiste principalmente em ETFs de crescimento pode expor você a riscos excessivos, mas quando equilibrados com ETFs de valor, eles podem criar um perfil atraente de risco / retorno.
Se você está buscando uma renda regular com um ETF de crescimento, é mais provável que fique desapontado. Muitas empresas orientadas para o crescimento reinvestem o dinheiro disponível de volta ao crescimento dos negócios, em vez de pagar lucros diretamente aos acionistas. Muitas dessas empresas pagam pouco, se houver, dividendos regulares.
Considerações Especiais
Examine em que o fundo normalmente investe e como é administrado. Um fundo com um gerente que está no comando há vários anos fornece um histórico de desempenho histórico e uma noção de como o fundo é administrado.
Alguns fundos, por exemplo, são classificados como fundos de valor, mas carregam grandes alocações para setores mais arriscados, como a tecnologia. Certifique-se de saber o que está comprando. Além disso, considere a taxa de despesa de um fundo. Despesas do fundo cortadas diretamente em retornos; evitar fundos com índices de despesa acima da média.
A escolha entre um ETF de valor e crescimento é apenas parte do processo de tomada de decisão. Escolher o ETF certo é igualmente importante.
