Consultores financeiros independentes têm muito a oferecer. Além do trabalho principal de analisar as finanças dos clientes, selecionar investimentos apropriados e gerenciar ativamente os portfólios, os consultores financeiros também precisam dedicar tempo ao desenvolvimento de novos relacionamentos com os clientes, buscando treinamento profissional contínuo e gerenciando o escritório. Não surpreendentemente, pode ser um desafio real gerenciar e expandir um negócio de consultoria independente no mercado competitivo moderno.
Felizmente, a última geração de plataformas baseadas na Web para consultores financeiros oferece as ferramentas necessárias para trabalhar e se comunicar com mais eficiência e produzir melhores resultados para os clientes. Ao investir em uma plataforma abrangente semelhante à descrita abaixo, consultores independentes podem se colocar em posição de sucesso.
Escritório Morningstar
O Morningstar Office é uma plataforma abrangente de gerenciamento de operações projetada especificamente para consultores financeiros independentes. Foi desenvolvido pela Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), a empresa de pesquisa de investimentos amplamente respeitada. Além das ferramentas de gerenciamento de práticas focadas na produtividade do escritório, o Morningstar Office também oferece uma seleção completa de ferramentas de pesquisa de investimento, planejamento financeiro, gerenciamento de clientes e gerenciamento de portfólio.
Os usuários do Morningstar Office desfrutam de acesso em tempo real às ferramentas e dados de análise proprietários da Morningstar, incluindo acesso direto à pesquisa em mais de 325.000 títulos diferentes. O Morningstar Office também inclui um portal da Web seguro para os clientes acessarem informações da conta, relatórios de investimento e outros documentos.
MoneyGuidePro
O MoneyGuidePro é uma solução de planejamento financeiro completa, projetada para consultores independentes e empresas de consultoria maiores. O sistema de planejamento MoneyGuidePro fornece todas as ferramentas que um consultor financeiro precisa para criar planos financeiros orientados a objetivos, planos de renda vitalícia e planos de alocação de ativos.
A plataforma inclui um portal de clientes on-line, permitindo acesso instantâneo a informações de planejamento, resumos e relatórios de resultados e uma variedade de ferramentas interativas para ajudar os clientes a aprender, explorar e testar os diferentes cenários de planejamento por conta própria. Esse software é considerado a plataforma mais usada no mercado para 2014, de acordo com duas pesquisas de consultores financeiros profissionais realizadas pelas publicações do setor, Financial Planning e InvestmentNews, respectivamente.
EMoney Advisor emX Pro
O EMoney Advisor emX Pro é um concorrente próximo da plataforma MoneyGuidePro. Ele fornece uma gama completa de ferramentas de planejamento e análise para criar planos baseados em metas, bem como planos de investimento, patrimônio e fluxo de caixa. As ferramentas analíticas integradas ajudam os consultores a direcionar os planos para as necessidades do cliente com eficiência, enquanto os módulos de relatórios e apresentações facilitam o compartilhamento de informações do plano com os clientes. A plataforma eMoney Advisor também fornece aos clientes acesso on-line a um portal personalizado de gerenciamento de patrimônio, incluindo uma variedade de ferramentas interativas de orçamento e gastos, rastreamento de investimentos em tempo real e conteúdo educacional.
Finanças Logix
A plataforma Finance Logix, um produto Envestnet Inc (ENV), é outra solução completa para consultores financeiros independentes e grandes empresas de consultoria. A estrutura do Finance Logix fornece as ferramentas que os consultores precisam para realizar uma profunda pesquisa sobre investimentos e criar planos financeiros para atender às necessidades dos clientes. Este software utiliza o Morningstar Data em seus módulos de planejamento e alocação de ativos, tornando-o uma boa alternativa à plataforma do Morningstar Office.
Finanças O Logix fornece acesso seguro a contas on-line para clientes, incluindo um painel interativo de saúde financeira e um calendário de compromissos e tarefas para ajudar consultores e clientes a manter o cronograma. Um cofre de documentos online fornece acesso seguro a relatórios de investimento e outros documentos importantes.
Redtail CRM
O Redtail CRM é uma plataforma de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM) criada a partir do zero para consultores financeiros. Embora a maioria das plataformas de planejamento financeiro baseadas na Web inclua algumas ferramentas de relacionamento com o cliente e controle de comunicação, o Redtail CRM oferece um sistema completo de gerenciamento de clientes. Ele está entre as plataformas de software de consultor financeiro mais usadas disponíveis.
Modelos de fluxo de trabalho automatizados aceleram as comunicações, permitindo que consultores ocupados permaneçam em contato com os clientes com eficiência. Com o rastreamento de clientes ativado, o software gera automaticamente uma linha do tempo do contato para que o consultor possa revisar o histórico de um cliente em segundos. As comunicações podem até ser agendadas com antecedência. O Redtail CRM foi projetado para integrar-se a muitas das melhores plataformas de planejamento financeiro, incluindo todas as listadas acima.
