O setor de tecnologia sofreu uma surra durante partes do ano passado, destacado pela queda de 19% no preço das ações do Facebook (FB) em um único dia, e é uma perda de US $ 120 bilhões ao longo de uma única semana. Poucos dias antes, a Netflix (NFLX) divulgou resultados trimestrais mais fracos e uma perspectiva sombria para os assinantes.
Essas histórias exacerbaram as preocupações dos investidores sobre uma desaceleração contínua em todo o setor no espaço tecnológico, especialmente após a recuperação de 30% de 2017, que provocou medos remanescentes de uma queda iminente. Mas, em vez de desinvestir completamente das ações de tecnologia, os investidores podem limitar seu risco negativo cultivando uma exposição bem diversificada de peças de tecnologia, por meio de fundos mútuos de tecnologia. Aqui estão quatro dos melhores desempenhos:
Principais Takeaways
- Muitos investidores estão preocupados que o aumento de 30% em nomes de tecnologia, ocorrido em 2017, seja inevitável. Os interessados no setor de tecnologia, mas preocupados com a volatilidade, podem combater o risco com a diversificação oferecida por fundos mútuos de tecnologia, como o Fidelity Select IT Services Portfolio (FBSOX), Red Oak Technology Select Fund (ROGSX), Fundo Global de Tecnologia T. Rowe Price (PRGTX) e Fundo Global de Tecnologia Columbia Seligman (SHGTX).
(Todos os valores estão atualizados em 8 de agosto de 2019)
Portfólio de Serviços de TI Select da Fidelity (FBSOX)
- Emissor: FidelityAssets sob gestão: US $ 4, 02 bilhõesRácio de despesa: 0, 74% Desempenho no acumulado do ano: 37, 60%
O FBSOX é um dos maiores e mais antigos fundos mútuos de tecnologia. Ao longo da vida do fundo (data de criação em fevereiro de 1998), ele gerou retornos anuais médios superiores a 12%. O objetivo do fundo é a valorização do capital e investe pelo menos 80% de seus ativos em empresas que fornecem serviços de TI. O fundo mútuo é relativamente concentrado, embora existam 50 ações na carteira do fundo, as 10 principais participações respondem por 64% dos ativos. Cerca de 95% das ações são domésticas, e o restante nos mercados emergentes internacionais.
A taxa de rotatividade é baixa em apenas 27%. O FBSOX requer um investimento mínimo de US $ 2.500 e investimentos recorrentes mínimos de US $ 25. O fundo apresentou retornos anualizados de um, três e cinco anos em 31, 74%, 17, 46% e 19, 07%, respectivamente.
Fundo Select Technology Red Oak (ROGSX)
- Emissão: Oak Associates FundsAtivos sob gestão: US $ 648, 81 milhõesRácio de despesa: 0, 94% Desempenho do acumulado do ano: 25, 21%
O ROGSX é um fundo de crescimento de longo prazo que baseia as escolhas de ações nos fundamentos, sem levar em consideração o valor de mercado. Existem apenas 34 participações na carteira do fundo, com as 10 principais ações representando apenas 46% de seus ativos. Você verá nomes familiares como Alphabet (GOOG) e Intel (INTC), além de ações um pouco menos conhecidas como VMware, Inc. (VMW), impulsionando os sólidos retornos do fundo.
Desde a sua criação em 1998, o fundo gerou retornos de quase 5%, com retornos anualizados em um, três e cinco anos em 26, 84%, 27, 92% e 20, 30%, respectivamente.
T. Rowe Price Fundo Global de Tecnologia (PRGTX)
- Emissor: T. Rowe PriceAtivos sob gestão: US $ 4, 95 bilhõesRácio de despesa: 0, 91% Desempenho do acumulado do ano: 27, 21%
Este é um fundo de crescimento agressivo para investidores que buscam crescimento de capital a longo prazo. A rotatividade é rápida em 101%, como seria de esperar de um fundo gerenciado de forma agressiva. Desde a sua criação em 2000, o fundo superou consistentemente o índice mundial de TI do MCSI All Country World e a média Lipper dos fundos globais de tecnologia.
Os retornos médios anuais de um, três e cinco anos são 6, 98%, 22, 16% e 21, 84%, respectivamente. É necessário um investimento mínimo de US $ 2.000 (US $ 1.000 para um IRA) e uma taxa de US $ 100 para adicionar a uma conta.
Todos os fundos mútuos de ações contêm um grau de risco; portanto, investidores mais conservadores podem querer considerar fundos de renda fixa.
Fundo Global de Tecnologia Columbia Seligman (SHGTX)
- Emissão: Columbia Threadneedle InvestmentsAtivos sob gestão: US $ 1, 17 bilhãoRácio de despesa: 1, 32% Desempenho do acumulado do ano: 34, 73%
O SHGTX é outro fundo de crescimento agressivo e, comparado ao Índice Mundial de TI do Índice Líquido MCSI, seu portfólio está fortemente concentrado em semicondutores (48, 5% vs. 15%) e com falta de TI (6% vs. 17%). No entanto, o SHGTX superou consistentemente o índice entre 5% e 10% nos últimos três anos.
Os retornos anualizados de um, três e cinco anos são 11, 71%, 23, 31% e 20, 20%, respectivamente. O fundo requer um investimento mínimo de US $ 2.000.
