A equipe de investimento na maioria das empresas do lado da compra é composta de várias camadas, incluindo gerenciamento de portfólio, negociação, análise de portfólio, risco, conformidade e equipes jurídicas. Cada camada é um componente necessário para garantir que um portfólio seja gerenciado dentro das diretrizes fiduciárias e do cliente. Um analista de portfólio trabalha com muitas das camadas da equipe.
Tarefas e educação
A análise de portfólio é um trabalho muito envolvido e abrangente, que exige uma sólida experiência financeira por meio de experiências e educação passadas. Embora um diploma de bacharel em finanças, economia ou contabilidade seja o requisito educacional mais comum, muitos analistas de portfólio possuem diplomas avançados.
As tarefas exigidas dos analistas de portfólio diferem bastante entre as empresas. No entanto, apesar das diferenças, os analistas de portfólio normalmente executam várias tarefas comuns, como conduzir análises detalhadas de portfólio e preparar relatórios. Incluída na análise do portfólio está uma comparação de diferentes setores, consideração de tendências históricas e um entendimento de métricas financeiras e restrições regulatórias / legais que podem impactar o portfólio. Os analistas de portfólio freqüentemente utilizam aplicativos de software específicos que atribuem o desempenho do portfólio a títulos ou alocações de ativos individuais. Os analistas de portfólio também podem realizar reuniões com clientes e comunicar informações de portfólio a clientes e requisitos de clientes a gerentes. Frequentemente, os analistas de portfólio passam a ser gerentes de portfólio ou outros membros da equipe de investimento responsáveis por tomar as decisões de investimento.
Compensação
A faixa salarial anual para analistas de portfólio varia entre US $ 54.000 e US $ 8.000, com um salário médio de US $ 78.140 (de acordo com a Glassdoor). A compensação de incentivo (bônus anual) é relatada em cerca de US $ 11.322 em média, elevando a remuneração total mediana para US $ 89.265. A variação da remuneração total para analistas de portfólio pode ser ampla, dependendo dos anos de experiência e do tipo de empresa, e a variação é frequentemente dividida entre salário anual e remuneração de incentivo.
Além disso, a localização geográfica desempenha um papel fundamental no nível de compensação. Por exemplo, analistas de portfólio na área metropolitana de Nova York podem ganhar até 23% a mais que a média nacional. Por fim, os analistas de portfólio recebem mais do que seus pares. De acordo com Indeed.com, os “salários médios de analistas de portfólio de vagas de emprego em todo o país são 33% mais altos que os salários médios de todas as vagas de emprego em todo o país”, demonstrando a natureza global altamente compensada desses empregos.
Bottom Line
Os analistas de portfólio têm o empolgante papel de trabalhar entre as camadas da equipe de investimento, o que lhes permite tocar em vários aspectos da organização de investimento, desde o gerenciamento do portfólio ao risco e jurídico. Essa é uma boa maneira de determinar qual aspecto da organização de investimento é de interesse para oportunidades futuras.
