Todos os anos, por volta de fevereiro, a Barron's e a Lipper Inc. lançam seus Fund Family Rankings no ano anterior. As classificações para as famílias de fundos são determinadas pelo desempenho de todos os fundos das empresas durante o ano. Para ser elegível para as classificações, a família do fundo deve ter uma certa quantidade de fundos disponíveis para os investidores. Em 2014, esses requisitos de fundos foram: três fundos nas categorias gerais de ações dos EUA, um fundo na categoria de ações mundiais, um fundo na categoria de fundos equilibrados, dois fundos de obrigações tributáveis e um fundo de obrigações com isenção de impostos.
Ao comparar retornos das famílias de fundos, eles removem taxas 12b-1, cargas e encargos de vendas. O raciocínio por trás dessa remoção é que eles desejam garantir que estão comparando as habilidades de investimento entre as famílias de fundos. Depois de remover as taxas, Lipper passa a executar cálculos para determinar a melhor família geral de fundos. Essas classificações são calculadas determinando a classificação percentual para o fundo dentro de sua categoria especificada, e isso é multiplicado pela ponderação desse fundo como uma porcentagem dos ativos gerais da empresa de investimento. Finalmente, isso é multiplicado pela ponderação atribuída da categoria especificada para o ano atual. Isso é feito para todos os fundos mútuos e, em seguida, esses números finais são somados. A família de fundos com a pontuação mais alta é a número 1. Este processo é repetido para obter também os resultados das classificações de cinco e 10 anos.
Aqui estão as cinco principais famílias de fundos para 2014.
1. O Grupo Vanguard
A Vanguard ocupa o primeiro lugar em 2014. A Vanguard é conhecida por seus fundos de índice, que compõem dois terços dos ativos sob gestão. Mas eles realmente foram ajudados este ano por seus fundos gerenciados ativamente. O CEO da Vanguard, Bill McNabb, atribui seu sucesso a baixas taxas. De acordo com Lipper, o índice médio de despesas dos fundos gerenciados ativamente na Vanguard foi de 0, 28%, comparado à média do setor de 1, 25%.
2. Gerenciamento Global de Ativos da BMO
O grupo de gerenciamento de ativos do Banco de Montreal (BMO) conquistou o segundo lugar. Embora relativamente desconhecido para a maioria dos Estados Unidos, eles têm US $ 60 bilhões sob gestão. Além de ocuparem o segundo lugar no geral, eles também ficaram entre os cinco primeiros em fundos de ações mundiais e fundos de obrigações tributáveis. Eles serão um nome para continuar vigiando nos próximos anos, à medida que continuarem a crescer seus negócios de fundos mútuos nos EUA.
3. Invesco
A Invesco Ltd. (IVZ) ocupa o terceiro lugar, com US $ 216 bilhões sob gestão. A Invesco é uma empresa de investimentos independente que se concentra apenas em investimentos e tem profissionais de investimento em todo o mundo com ajuda para clientes em mais de 20 países. Como a Vanguard, a Invesco possui uma grande parcela de seus ativos em investimentos passivos, o que os ajudou em 2014.
4. SEI
A SEI Investments Co. (SEIC) administra US $ 117 bilhões em 50 fundos de investimento. A SEI começou como uma empresa de tecnologia para ajudar a treinar agentes de crédito. Ao longo dos anos, eles adicionaram mais serviços ao mundo dos investimentos, incluindo seus fundos de investimento. O SEI utiliza um sistema subadvisor, com mais de 90% terceirizado para outros consultores.
5. Fundos Principais
O Principal Funds faz parte do Principal Financial Group (PFG). Enquanto começaram como uma companhia de seguros, ao longo dos anos se diversificaram para a gestão de investimentos. A maioria de seus serviços de investimento é voltada para economias de aposentadoria.
A linha inferior
As melhores famílias de fundos mudam a cada ano, conforme o desempenho varia. No entanto, você ainda pode controlar o seu desempenho escolhendo fundos com taxas baixas e desempenho de qualidade a longo prazo.
