O que é planejamento legado?
O planejamento legado é uma estratégia financeira que prepara uma pessoa para legar seus bens a um ente querido ou a um parente próximo após a morte. Esses assuntos geralmente são planejados e organizados por um consultor financeiro.
Planejamento legado explicado
É importante considerar o planejamento herdado antes de uma pessoa falecer. Depois que uma pessoa morre, suas riquezas e posses são repassadas para parentes próximos ou para pessoas ou instituições de caridade especificadas em um testamento. Se você não possui um plano para o seu patrimônio, a administração dele pode contrariar os seus desejos, uma vez que sejam repassados. O planejamento herdado é especialmente importante para aqueles com pequenas empresas ou outros ativos que exigem manutenção.
Assessores Financeiros e Planejamento Legado
Assim como na redação de um testamento, é importante começar a planejar seu legado mais cedo, para que, quando chegar a hora, seus assuntos estejam em ordem. Um consultor financeiro fornece conselhos sobre a melhor forma de preparar seu legado e ajudar com qualquer pergunta ou solicitação especial que possa surgir. Primeiro, o consultor financeiro o orienta a alcançar um nível de segurança financeira que lhe proporcione uma vida confortável e permita que você deixe a riqueza como parte de seu legado. Muitas pessoas esquecem que não podem deixar um legado financeiro se não fossem financeiramente seguras o suficiente para acumular esse legado em primeiro lugar.
Depois de abordar a questão da segurança financeira, o consultor financeiro dá conselhos sobre como garantir que seus negócios sejam gerenciados e continuem a prosperar após serem transmitidos. O consultor geralmente recomenda marcar uma reunião com seu parente mais próximo para discutir como gerenciar sua propriedade, para que não haja surpresas. A reunião permite que você comunique quaisquer preferências ou desejos sobre como deve ser gerenciada ou o que deve acontecer. É sempre útil ter esses desejos por escrito, como em um testamento. O consultor financeiro também pode ajudá-lo a doar qualquer parte de sua riqueza para caridade.
Impostos imobiliários
Além de ajudar no desenvolvimento e gerenciamento do patrimônio, o consultor financeiro discutirá quaisquer impostos que possam afetar seu patrimônio. Os ativos tributáveis incluem apólices de seguro de vida, contas de aposentadoria individuais (IRAs) e anuidades. Muitas pessoas não percebem o quanto os impostos podem ser altos em suas propriedades e, muitas vezes, não percebem o verdadeiro valor de seus ativos; portanto, é essencial se encontrar com um consultor financeiro durante o processo de planejamento para garantir que todos os possíveis cenários tributários São levados em consideração.
