Revisão dos investimentos em fidelidade

Importante

Além dessa revisão do corretor da Fidelity Investments, também analisamos o serviço de robo-conselheiro do Fidelity Go.

A Fidelity ocupa o primeiro lugar em nossa lista de corretores de 2019 com uma combinação de serviços, ferramentas e valor.

Atualmente, a Fidelity Investments está classificada nas seguintes categorias:

A maioria das mudanças feitas pela empresa no ano passado foram invisíveis a olho nu, pois a Fidelity se concentrou em melhorar sua infraestrutura e confiabilidade para evitar alguns dos acidentes que os atormentaram em 2018. Outra melhoria foi disponibilizar a plataforma Active Trader Pro para todos os clientes, em vez de exigir um certo número de negociações.

Prós

• Excelentes execuções comerciais

• A pesquisa sobre fundos negociados em bolsa (ETF) é detalhada

• Acesso ao Active Trader Pro para todos os clientes

Contras

• Os clientes podem precisar usar várias plataformas para utilizar as ferramentas preferidas

• Cidadãos ou residentes de fora dos EUA não podem abrir uma conta

Experiência de negociação

4.5

A Fidelity melhorou sua interface de entrada e removeu algumas maneiras pelas quais os clientes podem cometer um erro ao fazer um pedido. Por exemplo, no ano passado, a Fidelity removeu a opção "Tudo ou nenhum" de uma transação por menos de 100 ações de uma ação ou ETF, porque essa não é uma condição que você pode usar para um pedido tão pequeno. Eles também adicionaram uma calculadora de quantidade ao ticket para ajudar os clientes a evitar exceder seu poder de compra. Eles estão planejando algumas mudanças importantes em todo o processo de entrada de pedidos no próximo ano, o que deve melhorar consideravelmente a experiência do usuário.

Tecnologia de Negociação

4.5

A maneira como um corretor direciona seu pedido determina se é provável que você receba o melhor preço possível no momento em que sua negociação é realizada. Isso é chamado de melhoria de preço, que é, em essência, uma venda acima do preço de oferta ou uma compra abaixo da oferta. O mecanismo de execução comercial da Fidelity oferece aos clientes uma alta taxa de melhoria de preços. Até meados de 2018, por exemplo, os investidores que executassem um pedido negociável de 1.000 ações receberiam uma média de US $ 17, 60 em melhoria de preço em comparação à média da indústria de US $ 2, 92. Além disso, seus pedidos não são roteados para gerar pagamento pelo fluxo de pedidos.

Fluxos de dados em tempo real no Active Trader Pro, mas no Fidelity.com você precisa atualizar a página para obter uma cotação atualizada.

Usabilidade

3.9

Você pode facilmente abrir uma nova conta no site ou em um aplicativo móvel. Há um ticket de pedido disponível em qualquer lugar do site, clicando no link "Trade", enquanto no Active Trader Pro você sempre tem uma janela de entrada de pedido aberta. No entanto, descobrimos que a variedade de menus suspensos necessários para navegar pelo site é desajeitada e desatualizada.

Tecnologia móvel e emergente

4.7

Os aplicativos móveis são muito mais atualizados e fáceis de usar do que o site, o que se reflete no aumento de 50% nas transações realizadas em dispositivos móveis entre 2017 e 2018. A tela de inicialização pode ser personalizada e a ajuda contextual foi adicionada ao ticket comercial. As listas de observação que você gera no site também podem ser visualizadas em dispositivos móveis, e toda a gama de ofertas pode ser negociada no seu telefone ou tablet.

Gama de Ofertas

4.6

A Fidelity oferece a seus clientes uma ampla gama de ativos para negociação, incluindo renda fixa e ações internacionais. Existem muitos ETFs e fundos mútuos disponíveis. Você não pode negociar futuros ou opções de futuros.

Notícias e Pesquisa

4.8

As ferramentas de triagem da Fidelity podem ser usadas para restringir suas opções de investimento em uma ampla variedade de classes de ativos, incluindo ações, ETFs, opções, fundos mútuos e renda fixa. Sua embalagem proprietária de gráficos é aumentada pelos padrões e eventos técnicos da Recognia. No Active Trader Pro, você pode configurar os feeds de notícias e o vídeo da Bloomberg TV. As páginas de instantâneos de ações incluem classificações ambientais, sociais e de governança (ESG) da MSCI.

As ferramentas de planejamento e orientação podem ajudá-lo a criar um plano de longo prazo antes de abrir uma conta, dando uma boa olhada no que a Fidelity tem a oferecer.

Análise e Relatórios de Portfólio

4.7

Você pode inserir suas contas que não são da Fidelity no FullView para análise de todos os seus ativos, o que também permite conceder acesso limitado aos seus investimentos a um consultor. O FullView é um pouco lento para carregar e um pouco difícil de personalizar depois de adicionar várias contas que não são da Fidelity. Os relatórios fornecem uma boa imagem da sua alocação de ativos e de onde vêm as alterações no valor do ativo.

Os relatórios de desempenho do portfólio incorporados ao site podem ser personalizados e comparados a uma variedade de benchmarks.

Atendimento ao Cliente e Ajuda

4.4.

Além da ajuda on-line disponível, a Fidelity possui quase 200 centros de investidores nos Estados Unidos. Eles atendem clientes em várias outras plataformas, como iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant e Amazon Alexa, e estão construindo uma plataforma de computação cognitiva para experiências de conversação.

A Fidelity também oferece recursos bancários completos, juntamente com uma variedade de produtos de seguros. A Fidelity possui seguro SIPC suficiente e excesso de seguro SIPC para que não haja limite por conta na cobertura de valores mobiliários mantidos por seus clientes. Existem dois fundos do mercado monetário disponíveis para excesso de dinheiro que pagam juros de 1, 82-1, 83%. A principal razão pela qual a Fidelity não pontua mais nessa área é que eles tiveram interrupções no último ano devido a picos de mercado e a empresa não divulga quantos de seus clientes podem fazer logon simultaneamente.

Educação e Segurança

4.4.

O Centro de aprendizagem on-line da Fidelity contém artigos, vídeos, webinars e infográficos que oferecem treinamento para muitos tópicos relacionados a investimentos, como troca de opções, seleção de renda fixa, análise fundamental e técnica e planejamento de aposentadoria. A empresa oferece seminários on-line com frequência e sessões de treinamento on-line para tópicos mais avançados. Existem programas de aprendizado voltados para investidores iniciantes nos aplicativos móveis.

A Fidelity realiza uma avaliação de risco quando um cliente efetua login e, com base em certos critérios, o logon pode desafiar o cliente com um processo de autenticação de dois fatores ou com uma pergunta de segurança.

Custos

4.3.

Em outubro de 2019, todas as ações e fundos negociados em bolsa (ETFs) dos EUA não incorrem mais em comissão, e a taxa por perna por negociação de opções também foi eliminada. As negociações de opções são de US $ 0, 65 por contrato, segundo o novo preço da Fidelity.

O que você precisa saber

A Fidelity oferece um excelente valor para todos os níveis de experiência em investimentos. Aqueles com interesse em conduzir suas próprias pesquisas ficarão satisfeitos com os recursos fornecidos. O site continua passando por algumas atualizações necessárias de facilidade de uso, enquanto a plataforma Active Trader Pro possui a maioria dos sinos e assobios que um comerciante diário pode usar. A qualidade de execução da Fidelity é excelente na maioria dos tamanhos comerciais.

A perspectiva de desenvolvimento da Fidelity está focada em melhorar a experiência do usuário. Estamos ansiosos pela revisão do site, mas, enquanto isso, há muito valor para investidores e traders aqui.

Compare os investimentos da Fidelity

Como o primeiro lugar na categoria Melhores Corretores Online Gerais, a Fidelity Investments é uma ótima solução para uma ampla variedade de estilos de investimento. Veja como eles se comparam com outros corretores online que analisamos.

Fidelity Investments Broker Review 2019

Metodologia

A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.

Além disso, todos os corretores pesquisados ​​eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.

Nossa equipe de especialistas do setor, liderada por Theresa W. Carey, conduziu nossas análises e desenvolveu esta melhor metodologia do setor para classificar plataformas de investimento on-line para usuários de todos os níveis. Clique aqui para ler nossa metodologia completa.