Se você estiver preocupado com a correção do mercado de ações ou, eventualmente, entrar em um território de mercado em baixa, considere os fundos negociados em bolsa (ETF) cobertos abaixo. Todos eles oferecerão mais proteção contra desvantagens do que a grande maioria das ETFs em todo o universo da ETF. No entanto, existem alguns equívocos comuns sobre esses ETFs que você precisa conhecer.
Para sua conveniência, os ETFs abaixo foram divididos em dois grupos: de nível superior e de segundo nível.
O nível superior
Consumer Staples Selecione o setor SPDR ETF (XLP)
Objetivo: Acompanha o desempenho do Consumer Staples Select Sector Index.
Total de ativos: US $ 8, 14 bilhões (em 15/4/15)
Data de criação: 16 de dezembro de 1998
Volume médio diário: 7, 4 milhões
Dividendo: 2, 55%
Despesas: 0, 15%
3 principais participações:
The Procter & Gamble Co. (PG): 12, 43%
The Coca-Cola Co. (KO): 8, 76%
Wal-Mart Stores Inc. (WMT): 6, 97%
Máxima de abril de 2008 (pré-acidente): $ 28, 49
Fevereiro de 2009 Baixa (queda do mercado): $ 20, 36
Análise: Uma perda é uma perda, mas o XLP se manteve extremamente bem em relação a seus pares durante os momentos mais difíceis. (Para mais informações, consulte: The Consumer Staples XLP ETF.)
Provedores de assistência médica (iHhares) nos EUA
Objetivo: acompanha o desempenho do índice Dow Jones US Select Health Providers Providers.
Total de ativos: US $ 819, 16 milhões
Data de criação: 1 de maio de 2006
Volume médio diário: 54.280
Dividendo: 0, 16%
Despesas: 0, 45%
3 principais participações:
UnitedHealth Group, Inc. (UNH): 13, 97%
Express Scripts Holding Co. (ESRX): 9, 46%
Hino, Inc. (ANTM): 6, 91%
Alta de abril de 2008: $ 49, 69
Fevereiro de 2009 Baixo: $ 30, 13
Análise: o IHF não se manteve excepcionalmente bem durante a última crise e não é provável que aprecie se houver outra crise. No entanto, é provável que se mantenha melhor do que na última vez, pois os Baby Boomers estão entrando em uma era em que exigirão uma grande quantidade de produtos e serviços relacionados à saúde. (Para saber mais, consulte: Principais ETFs de assistência médica ).
ETF de valorização de dividendos de vanguarda (VIG)
Objetivo: Acompanha o desempenho do NASDAQ US Dividend Achievers Select Index.
Total de ativos: US $ 20, 76 bilhões
Data de criação: 21 de abril de 2006
Volume médio diário: 879.500
Dividendo: 2, 13%
Despesas: 0, 10%
3 principais participações:
Johnson & Johnson (JNJ): 3, 99%
Lojas Wal-Mart Inc.: 3, 99%
The Procter & Gamble Co.: 3, 91%
Abril de 2008: US $ 55, 19
Fevereiro de 2009 Baixo: $ 33, 18
Análise: A VIG não se manteve bem durante a última crise. Esse pode ser o caso no futuro também. Por outro lado, esse ETF de baixo custo acompanha o desempenho das empresas que têm um histórico de aumento de dividendos ao longo do tempo. Empresas como essas quase sempre possuem balanços saudáveis e geram forte fluxo de caixa. Portanto, eles provavelmente enfrentarão a tempestade. A abordagem correta aqui seria comprar a VIG em qualquer queda, sabendo que é apenas uma questão de tempo até que essas empresas de elite se recuperem. (Para saber mais, consulte: Os comerciantes procuram fundos de dividendos .)
O Segundo Nível
Utilitários Selecione Setor SPDR ETF (XLU)
Objetivo: controla o desempenho do Índice de setor de seleção de utilitários.
Total de ativos: US $ 6, 38 bilhões
Data de criação: 16 de dezembro de 1998
Volume médio diário: 13, 2 milhões
Rendimento de dividendos: 3, 43%
Taxa de despesa: 0, 15%
3 principais participações:
Duke Energy Corp. (Reino Unido): 9, 11%
NextEra Energy, Inc. (NEE): 8, 33%
Southern Co. (SO): 7, 26%
Alta de abril de 2008: $ 41, 31
Fevereiro de 2009 Baixo: $ 25, 35
Análise: Se você pesquisar "ETFs à prova de recessão", encontrará frequentemente o XLU na lista. Mas é por isso que você precisa ter cuidado com o que está lendo. Como você pode ver, a XLU não se sustentou muito bem durante a última crise. É provável que seja o próximo durante a próxima crise também. Embora os utilitários geralmente sejam vistos como seguros, o problema é que eles são alavancados. Portanto, quando as taxas de juros aumentam, suas dívidas se tornam mais caras. Os índices de dívida / patrimônio da Duke, NextEra Energy e Southern Co. são 1, 04, 1, 44 e 1, 17, respectivamente. Essas taxas não são terríveis, mas também não são reconfortantes em um ambiente de taxa de juros mais alta. (Para saber mais, consulte: É hora de fundos de baixa volatilidade?)
ETF Invesco Dynamic Food & Beverage (PBJ)
Objetivo: acompanha o desempenho do Índice dinâmico Intellidex de alimentos e bebidas.
Total de ativos: US $ 266, 83 milhões
Data de criação: 23 de junho de 2005
Volume médio diário: 91.133
Dividendo: 1, 28%
Despesas: 0, 61%
3 principais participações:
Kraft Foods Group, Inc. (KRFT): 6, 53%
The Kroger Co. (KR): 5, 08%
General Mills, Inc. (GIS): 5, 06%
Abril de 2008: US $ 16, 82
Fevereiro de 2009 Baixo: $ 11, 13
Análise: um declínio administrável nos piores momentos. E o PBJ investe no melhor dos melhores em Alimentos e Bebidas. O único motivo pelo qual o PBJ está na lista de segunda camada é o índice de despesas de 0, 61%, que é marginalmente superior ao índice médio de despesas de ETF de 0, 46%. Esse alto índice de despesas consumirá seus lucros e acelerará as perdas. (Para saber mais, consulte: Quando é o momento certo para estoques de alimentos e bebidas? )
ETF Vanguard Consumer Staples (VDC)
Objetivo: Acompanha o desempenho do MSCI US Investable Market Index / Consumer Staples 25/50.
Total de ativos: US $ 2, 52 bilhões
Data de criação: 26 de janeiro de 2004
Volume médio diário: 114, 462
Dividendo: 1, 90%
Despesas: 0, 12%
3 principais participações:
A Procter & Gamble Co.: 10.92%
A Coca-Cola Co.: 7, 73%
Pepsico, Inc. (PEP): 6, 87%
Abril de 2008: US $ 69, 85
Fevereiro de 2009 Baixa: $ 49, 53
Análise: com esse ETF oferecendo uma taxa de despesas muito baixa e mantendo empresas de alto nível, você pode estar se perguntando por que está na lista de segundo nível. Isso pode ser respondido em uma palavra: liquidez. (Para mais informações, consulte: Consumer Staples Defender Against Volatility.)
A linha inferior
Considere os ETFs acima para proteção contra queda, especialmente aqueles na categoria de nível superior. Dito isto, se você está realmente preocupado com o mercado vacilar e deseja proteção contra desvantagens, a jogada mais segura seria uma mudança para o dinheiro. Se o mercado vacilar, ocorrerá em um ambiente deflacionário. Se você estiver em dinheiro, o valor desse dinheiro aumentará (cada dólar vai além). (Para saber mais, consulte: 4 estratégias da ETF para um mercado em queda e as 5 principais ações de recessão .)
