Manter um plano imobiliário atual e válido é de vital importância para garantir a dispersão eficiente e ordenada dos ativos após a morte de uma pessoa. No entanto, mesmo um pequeno erro pode criar grandes problemas durante o processo de liquidação e, em muitos casos, esses erros são impossíveis de corrigir. Existem vários erros importantes que podem tornar um plano imobiliário defeituoso, a maioria dos quais pode ser facilmente evitada revisando o plano do seu cliente ou do seu cliente periodicamente e mantendo-o atualizado. Uma lista desses snafus comuns inclui:
Falha ao atualizar seus beneficiários
Casamento, divórcio, nascimento e morte podem afetar quem receberá seus bens. Certifique-se de que aqueles a quem você pretende deixar seus ativos estejam claramente listados como tal nos formulários adequados. Sempre que qualquer uma dessas alterações, lembre-se de fazer as atualizações corretas em todas as contas e políticas financeiras, de aposentadoria e de seguro, bem como em suas vontades, trusts e outros documentos legais.
Omissão de documentos legais
Sua vontade pode estar em perfeita ordem, mas na maioria dos casos não isentará seus ativos do processo de inventário se o valor em dólar de sua propriedade exceder uma certa quantia. Alguns ativos são inerentemente isentos de sucessões por lei, como seguro de vida, planos de aposentadoria e anuidades e qualquer conta financeira que tenha um beneficiário de transferência por morte (TOD) listado. Mas todos os outros ativos geralmente estão sujeitos a esse processo designado pelo Estado para liquidar sua propriedade. Relações de confiança revogáveis são o principal instrumento usado para isentar todos os outros ativos do inventário, um processo que pode se arrastar por um longo tempo no caso de a vontade ser contestada e incorrer em honorários legais e judiciais substanciais. E ter apenas relações de confiança sem vontade pode ser um grande erro, pois a vontade é o documento principal usado para nomear a tutela de filhos e outros dependentes, se algo acontecer com você e / ou seu cônjuge ou parceiro.
Má manutenção de registros
Há poucas coisas que aqueles que liquidarão sua propriedade desfrutam menos do que gastar muito tempo encontrando, organizando e rastreando todos os seus bens e pertences sem você lá para direcioná-los para onde procurar. A chave final para qualquer plano imobiliário bem-sucedido é uma carta de instrução concisa que informa ao seu executor ou executor onde tudo está localizado, os nomes e as informações de contato de todos com quem eles terão que lidar, como banqueiro, corretor, agente de seguros, financeiro planejador, advogado, locador ou inquilino, etc. Você também deve listar todos os sites financeiros que usa com as informações de login, para que suas contas possam ser acessadas comodamente.
Comunicação pobre
Dizer aos seus herdeiros que você fará uma coisa com seu dinheiro ou posses e depois deixar de fazer provisões em seu plano para que isso aconteça é um caminho certo para ferir sentimentos, relacionamentos fraturados e disputas legais em alguns casos. Se sua situação é um pouco complexa e pode exigir explicações adicionais, você pode escrever uma simples carta explicativa que descreva suas intenções ou diga a elas por que mudou de idéia sobre algo. Isso pode ajudar bastante a garantir o fechamento ou a tranqüilidade, mesmo que não possua autoridade legal.
Falha ao criar um plano
Embora esse erro seja facilmente o mais óbvio da lista, também é um dos mais comuns. A história contém muitas histórias de pessoas muito, muito ricas que perderam praticamente todas as suas propriedades devido a honorários judiciais e custas judiciais porque não planejaram com antecedência nessa área. Ter um plano é especialmente importante para aqueles que podem ter que pagar impostos imobiliários.
A linha inferior
Esses são apenas alguns dos erros de planejamento de bens comuns que ocorrem com freqüência no setor de liquidação de bens. Para obter mais informações sobre o que você precisa fazer, garanta que os ativos do seu cliente ou do seu cliente sejam dispersos de acordo com seus desejos, entre em contato com um advogado qualificado em planejamento imobiliário ou um consultor financeiro.
