Os fundos de vanguarda, incluindo fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos, permitem que os investidores obtenham exposição ao mercado de ações e títulos a custos razoáveis com taxas de despesa altamente competitivas no setor de fundos. Os fundos de vanguarda geralmente vêm sem taxas de carga e muitos estão disponíveis sem taxas de transação por meio de inúmeras plataformas de corretor de investimentos.
O sistema de classificação da Morningstar foi projetado para pesar vários fatores de um fundo, como desempenho passado, administração, taxas e o processo que um fundo usa para selecionar suas participações. Alguns fundos da Vanguard têm uma classificação de cinco estrelas da Morningstar.
Fundo de Renda Vanguard Wellesley
O Fundo de Renda Vanguard Wellesley procura obter crescimento de renda a longo prazo e um nível sustentável de renda atual. O fundo aloca cerca de 60% de seus ativos em títulos, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, títulos de agências governamentais, títulos industriais e valores mobiliários garantidos por hipotecas (MBS). Quase todas as participações em títulos do Vanguard Wellesley Income Fund são de grau de investimento. Como o fundo tem prazo médio de 10, 1 anos, seus títulos estão sujeitos ao risco de taxa de juros. O restante dos ativos do fundo é investido em ações dos EUA, com uma alocação de 40%. Os setores de ações são diversificados em 12 categorias, incluindo produtos básicos de consumo, finanças, assistência médica e indústrias. O Vanguard Wellesley Income Fund seleciona ações com dividendos acima da média que deverão crescer no futuro.
O Vanguard Wellesley Income Fund possui uma administração experiente, com um histórico comprovado de retorno sólido. De 2009 a 2019, o fundo gerou um retorno médio anual de 7, 98%. O fundo tem um índice de despesas muito baixo de 0, 23% e um rendimento SEC de 30 dias de 2, 56%. É mais adequado para investidores interessados em investir em renda a um custo muito baixo.
Fundo de isenção fiscal de alto rendimento da Vanguard
O Fundo Isento de Imposto de Alto Rendimento da Vanguard investe seus ativos em títulos municipais com renda corrente isenta de imposto de renda federal. O fundo possui uma alocação muito conservadora que favorece títulos municipais altamente cotados com classificações de crédito de A ou acima. Apenas menos de 35% de todos os títulos são classificados como BBB ou abaixo ou sem rating, enquanto os 65% restantes das participações do fundo são A ou acima. O Fundo Isento de Impostos de Alto Rendimento da Vanguard tem um prazo médio de 17, 9 anos, tornando-o sensível ao risco de taxa de juros. Em 14 de janeiro de 2020, o rendimento da SEC em 30 dias é de 2, 18%.
De 2009 a 2019, o Fundo de Isenção de Imposto de Alto Rendimento da Vanguard gerou uma taxa de retorno média anual de 5, 35%. O fundo possui uma taxa de despesa muito baixa de 0, 17%. O Fundo de Isenção de Imposto de Alto Rendimento da Vanguard é mais adequado para investidores que estão em faixas de imposto muito altas e gostariam de ganhar exposição a títulos de alta qualidade isentos de impostos federais.
As ações de almirante do Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos da Vanguard
As Ações do Almirante do Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos da Vanguard procuram fornecer exposição a ações de médio e grande capital do mercado de ações dos EUA. A alocação de ativos do fundo é de 48, 5% em ações e 51, 5% em títulos. A carteira de títulos consiste em títulos municipais isentos de impostos federais.
De 2009 a 2019, as Ações do Almirante do Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos da Vanguard geraram uma taxa de retorno média anual de 8, 59%. O fundo possui um índice de despesas muito baixo de 0, 09% e um rendimento SEC de 30 dias em 1, 55% em 31 de dezembro de 2019. O prazo médio do fundo é de 8, 7 anos
As Ações do Almirante do Fundo Equilibrado Gerenciado por Impostos da Vanguard são mais adequadas para investidores que estão em escalões superiores, com metas de investimento de principal em crescimento, com capacidade de absorver a volatilidade do mercado.
