A Fidelity Investments é a quarta maior administradora de fundos de investimento do país, com mais de US $ 3 trilhões em ativos sob gestão, em 30 de setembro de 2019, as informações mais recentes disponíveis. A Fidelity atende 30 milhões de investidores individuais. Aqui estão três dos seus fundos classificados como 5 estrelas pelo rastreador de fundos Morningstar. Todas as informações são precisas em 31 de dezembro de 2019.
Principais Takeaways
- A Fidelity Funds é uma das maiores famílias de fundos do mundo, com mais de US $ 7, 8 trilhões em ativos totais de clientes e mais de US $ 3 trilhões em ativos sob gestão.Fidelity possui 504 fundos mútuos a partir de 2019 e 31 deles são classificados com 5 estrelas por fundo Entre os destaques estão dois fundos na categoria equilibrada, Fidelity Balanced e Fidelity Capital & Income. Outro fundo de 5 estrelas para os investidores considerarem é o Fidelity Mid Cap Enhanced Index, que acompanha o índice Russell Mid Cap.
Fidelidade equilibrada
Os fundos equilibrados investem em uma combinação de ações, títulos e caixa, razão pela qual são chamados de fundos "equilibrados". Os fundos equilibrados são uma boa opção para investidores que desejam ter um número menor de fundos e, portanto, gostam da abordagem "tudo em um" que um fundo equilibrado oferece, ou que desejam um fundo que possa representar uma base sobre a qual eles possam construir o restante de seu portfólio.
Fidelity Balanced cai no meio em termos de risco. É mais arriscado que um fundo de títulos puros, mas não tão arriscado quanto um fundo de ações puros. É considerado um fundo de alocação moderado, o que significa que oferece uma alocação de ativos de risco médio que corresponde a aproximadamente dois terços das ações e um terço dos títulos.
Desde o início do fundo, em 1986, ele obteve um retorno médio de aproximadamente 9%, semelhante ao que um fundo de ações pode ver. A taxa de despesa para o FBALX é de 0, 53% e a compra inicial mínima é de US $ 0, 00. O retorno de 2019 foi de 21, 45%. O retorno anualizado em 3 anos é de 11, 21% e o retorno em 5 anos é de 7, 79%.
Fidelidade Capital e Renda
O Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) é outro fundo equilibrado que é mais direcionado para os títulos, com aproximadamente 20% da carteira voltada para ações e 80% para alocação de ativos. O fundo fornece uma boa mistura de crescimento e renda. O risco de mercado é maior que o de um fundo de títulos puros, mas inferior ao de um fundo de ações puros. Os retornos de longo prazo são mais altos do que a maioria dos fundos de obrigações.
O índice de despesas da FAGIX é de 0, 69% e a compra inicial mínima é de US $ 0, 00. O retorno de 2019 foi de 16, 03%. Os retornos anualizados de 3 e 5 anos são de 7, 46% e 5, 83%.
US $ 72 milhões
O valor total em contas de clientes mantidas pela Fidelity, a partir de 2019.
Índice Fidelity Mid Cap Enhanced
Outro fundo Fidelity de 5 estrelas destacado pela Morningstar, o Índice Fidelity Mid Cap Enhanced (FMEIX) é uma boa opção para investidores que desejam exposição a ações de mid-cap. O FMEIX rastreia o índice Russell Mid Cap, dando aos investidores exposição a cerca de 300 ações de capitalização média. As ações de capitalização média têm potencial para maior crescimento do que seus irmãos de capitalização alta, mas também são vulneráveis a quedas maiores no curto prazo. O FMEIX é uma opção mais agressiva do que os dois fundos equilibrados destacados.
A taxa de despesa do FMEIX é de 0, 59% e a compra inicial mínima é de US $ 0, 00. O retorno de 2019 foi de 24, 78%. Os retornos anualizados de 3 e 5 anos são 9, 80% e 7, 69%.
