O que é uma autorização de negociação?
A autorização de negociação refere-se ao nível de poder confiado a um corretor ou agente por um cliente. A autorização de negociação determina quais ações um agente pode executar, como comprar ou vender. Isso pode ser semelhante ao conceito de procuração e geralmente será discutido quando um investidor se envolver com um novo consultor ou corretor financeiro. Em termos simples, a autorização de negociação refere-se a quem tem acesso ao comércio em nome do investidor e a quais permissões ele possui.
Como funciona uma autorização de negociação
Os níveis de autorização de negociação permitem que um investidor conceda certos tipos de acesso a terceiros com o objetivo de negociar em uma conta designada. A autorização de negociação normalmente se torna uma consideração quando um indivíduo escolhe se envolver com um profissional financeiro para serviços de consultoria financeira. Um indivíduo pode desejar conceder a esse profissional acesso a contas de investimento já estabelecidas ou pode optar por abrir uma nova conta com a intenção de designar o acesso.
Geralmente, normalmente existem dois tipos de níveis de autorização de negociação, autorização total de negociação e autorização limitada de negociação. Para estabelecer esses níveis de autorização de negociação, o titular da conta principal deve consentir com a autorização por meio de um contrato formalmente documentado.
Níveis de autorização de negociação
Um indivíduo pode normalmente conceder a terceiros uma autorização comercial limitada ou uma autorização comercial completa.
Autorização de negociação limitada: esse tipo de autorização permite que um corretor, consultor financeiro ou outro agente designado negocie com fundos mantidos em uma conta de investimento. A autorização de negociação limitada dá a um agente terceirizado a capacidade de agir sobre oportunidades de negociação lucrativas em nome do titular da conta principal.
Autorização de negociação completa: a autorização de negociação completa é a autorização mais ampla disponível para um agente. Às vezes, também pode ser chamado de procuração. Com autorização de negociação completa, o agente pode executar todas as atividades da conta disponíveis para o titular da conta principal. Com autorização de negociação completa, um agente também pode acessar e sacar fundos.
Processos e procedimentos de autorização
A documentação de autorização de negociação é uma prática comum na maioria das empresas de corretagem. As corretoras de todo o setor, de Edward Jones ao Morgan Stanley, oferecerão a seus clientes a opção de designar autorização de negociação para um agente. Em alguns casos, a autorização de negociação pode ser concedida a um corretor da empresa, enquanto em outros casos o agente será um terceiro não afiliado. Além disso, em alguns casos, a autorização de negociação pode ser concedida a um membro da família.
Os processos e procedimentos de autorização para designar a autorização de negociação também variam entre as corretoras. Geralmente, a maioria das corretoras possui um formulário de autorização de negociação encontrado com outros formulários e documentos importantes disponíveis no portal do cliente. Os investidores podem autorizar um agente preenchendo a documentação necessária e seguindo o processo de envio da empresa. Normalmente, as empresas de investimento entrarão em contato com o cliente com a confirmação de que a autorização de negociação foi estabelecida, o que permite que o agente comece a agir em nome do cliente.
