Divulgação
75% das contas CFD de varejo perdem dinheiro.
Fundada em 2007 e sediada em Chipre, o foco restrito da eToro no comércio social e de cópias sustentou um rápido crescimento, que agora possui mais de 10.000.000 de clientes em todo o mundo. A plataforma também oferece esses serviços no espaço de criptomoeda.
O principal recurso dessa plataforma proprietária exclusiva é a facilidade com que um cliente individual é capaz de implementar a troca de cópias. A plataforma eToro apresenta muitos traders que desejam ser copiados e seguem as regras de controle de risco. Essa acessibilidade permite que os correntistas imitem as negociações e as estratégias de negociação dos clientes mais bem-sucedidos, automaticamente e em tempo real. Embora outras corretoras tenham uma capacidade semelhante, nenhuma a integrou à comunicação de mídia social tão bem quanto a eToro. A troca de cópias por si só não é garantia de ganhos ou perdas.
Embora a corretora mostre sua fraqueza em comparação com outros corretores forex, sua plataforma é bem adaptada para aqueles com um entendimento básico de negociação de forex e criptomoeda. Os custos de negociação mais altos que a média da plataforma para operações cambiais e um portal de atendimento ao cliente on-line criam um ambiente em que o cliente gosta da plataforma como está ou segue em frente. Os clientes usam um sistema de ticket e bate-papo para corrigir problemas comerciais, fazer consultas de contas e resolver outros problemas. Ajuda adequada e um banco de dados de perguntas frequentes apóiam esses esforços. Ainda assim, quando os comerciantes precisam de um contato ocasional na mão ou em tempo real para classificar uma negociação, a plataforma eToro não fornece essa opção. Provavelmente, esse é um grande fator que gera reclamações de clientes.
A abertura de uma conta exige apenas US $ 200 (US $ 50 para os EUA e a Austrália), mas as taxas de retirada são mais altas que a média, a US $ 25 mais os custos bancários.
Embora uma taxa de retirada possa ser irritante, a falta de tecnologia de conexão pode ser um problema muito maior para traders mais avançados. O eToro não fornece serviços para os clientes conectarem software ou algoritmos de terceiros (como o MetaTrader 4 Expert Advisors) no feed de dados porque eles não oferecem interface de API ou hospedagem de VPS. Combinada com amplos spreads e um catálogo de produtos relativamente pequeno, essa falta de customização pode enviar uma clientela mais qualificada para outras corretoras.
Prós
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Plataforma social / de cópia de negociação
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Gráficos robustos
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Catálogo impressionante de criptomoedas
Contras
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Nenhuma versão autônoma
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Pouca personalização
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Não há notícias de streaming
Confiar em
4.3.A corretora é autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários do Chipre (CySEC) e está em conformidade com as regras da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA), mas o domicílio de Chipre pode ser motivo de preocupação para alguns traders que se lembram da crise financeira da república em 2012. eToro também é licenciado pela Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, que exige divulgações de risco mais completas. As letras miúdas admitem que o corretor pode reter fundos de clientes em bancos fora da área econômica européia, aumentando o risco em caso de inadimplência bancária, mas fornece proteção padrão para corretores da UE e do Reino Unido em até € 20.000 ou £ 50.000.
Eles não oferecem proteção garantida contra stop loss ou cobertura adicional por seguradoras privadas, enquanto uma interface inadequada de entrada de pedidos não possui recursos de gerenciamento de riscos além de paradas e paradas finais. Stop loss para criptomoedas não pode ser inferior a 25% da exposição, limitando ainda mais a personalização e aumentando o risco do investidor. As regras da ESMA que entraram em vigor em agosto de 2018 determinam a proteção do saldo negativo para que os clientes não possam perder mais de 100% do valor da conta.
Os recursos de segurança incluem autenticação em duas camadas por telefone e criptografia SSL padrão. Uma extensa documentação sobre as melhores políticas de execução e conflito de interesses gera confiança, mas o corretor atua como formador de mercado e contraparte em todas as negociações. As divulgações de taxas são extensas e fáceis de ler, aumentando a transparência, mas uma sinopse de marketing afirmando que os fundos de clientes são mantidos apenas em instituições de primeiro nível parece falho, dadas as divulgações em letras pequenas.
Experiência na área de trabalho
2.6A plataforma de negociação social eToro é baseada na Web e orientada para facilitar o uso sobre a complexidade. Clientes menos experientes, bem como traders mais experientes, podem apreciar a simplicidade, embora a plataforma não tenha uma versão independente. Os gráficos são surpreendentemente completos, com 66 indicadores e inúmeras ferramentas de desenho. A plataforma de gráficos não possui funcionalidade de backtest, embora a plataforma possua dados de desempenho dos CopyTraders e CopyPortfolios. O link Notícias é decepcionante, abrindo-se em um fórum social, com postagens de clientes, mas não muito no caminho das notícias atuais ou do streaming. As listas de observação podem ser personalizadas e salvas, enquanto a entrada do pedido não possui capacidade de gerenciamento de riscos. O corretor não oferece MetaTrader ou outras alternativas de terceiros.
Cada entrada da lista de observação mostra as porcentagens de compra e venda de clientes em tempo real, permitindo uma análise rápida de sentimentos. A CopyPortfolios ingressou no programa CopyTrader em 2017 e os dois locais podem ser automatizados para espelhar o posicionamento em tempo real.
Experiência móvel
4.2As versões móveis do eToro para iOS e Android permitem sincronização fácil entre plataformas, com menus bem organizados, mas com menos recursos de gráficos e personalização limitada. O menu do indicador foi reduzido para cinco tipos básicos, enquanto o sistema de entrada de pedidos é idêntico à versão da Web. A lista de observação não inclui dados de posicionamento do cliente, ao contrário da versão web, marcando uma omissão estranha, dado o foco comercial da eToro. Os usuários podem definir alertas de preços personalizados enquanto também recebem notificações push sobre eventos de mercado e problemas de conta.
Ferramentas de Pesquisa e Insight
2.5A pesquisa é simples e desorganizada, acessada através de um blog que inclui muitos artigos gerais, e nem todos foram oportunos. Um botão Pesquisa no aplicativo móvel produziu uma mensagem indicando que a pesquisa de analistas está disponível apenas em contas financiadas. Alguns tópicos do blog, como criptomoedas, foram abordados com mais detalhes do que a análise forex ou de mercado, destacando a criptomania 2017 mais do que os eventos atuais, enquanto poucos artigos abordaram a análise fundamental ou técnica específica do instrumento.
Educação
3Inexplicavelmente, um link da Trading Academy foi colocado no rodapé, e não no menu superior. Um link do Live Webinar, também na parte inferior, produziu uma página sem programas ou arquivos. O portal educacional é decepcionante, com apenas 11 programas básicos em uma apresentação do tipo PowerPoint. O curso "Advanced Technical Analysis" abriu uma lista de padrões simples de velas, com designações "de alta" e "de baixa". Não foram encontrados materiais educacionais escritos no site, além das descrições de plataformas e instrumentos no FAQ e nos bancos de dados de ajuda. O eToro mantém uma biblioteca de vídeos do YouTube, mas a seção do tutorial contém apenas apresentações da plataforma "como fazer".
Características especiais
2.5O eToro concentra-se estreitamente em sua força, nomeadamente negociação social e de cópias, dados de sentimentos sociais na plataforma, bem como negociação automatizada de cópias de clientes e portfólio. Fornecem proteção de saldo negativo a clientes profissionais como incentivo voluntário, porque não é exigido pelas regras da ESMA. A falta de um programa de desconto por volume evita que a plataforma seja menos onerosa, embora a empresa ofereça um programa eToro Club que oferece alguns descontos e serviços extras com base no tamanho da conta. Comparações frente a frente entre os corretores forex mais populares e o eToro podem fornecer uma comparação desfavorável se você não considerar a força principal desta plataforma.
Mesmo assim, há algumas coisas nas quais a plataforma poderia melhorar. O gerenciamento de pedidos e a proteção garantida de stop loss ajudariam bastante a reduzir o risco de grandes perdas, especialmente com a cobertura de criptomoedas que possui funcionalidade limitada de stop loss.
Esses pontos fracos também podem ser resolvidos por uma interface de API ou hospedagem VPS em alternativas de plataforma, mas essas opções não estão disponíveis. Portanto, a plataforma é forte para aqueles que procuram confiar principalmente em pegar carteiras de portfólios de clientes avançados (no programa CopyTrader) ou em algoritmos proprietários (consultor de robô no programa CopyPortfolios).
Em 7 de março de 2019, a eToro lançou sua carteira blockchain para Android e iOS, que estará disponível em 31 estados dos EUA. A plataforma oferece até 15 criptomoedas diferentes nos EUA e 16 em outros países. As criptomoedas disponíveis variam de Bitcoin (BTC) a Stellar Lumens (XLM). Esse novo recurso amplia suas ofertas para traders dos EUA, mas torna seu foco na criptografia evidente. É importante observar que, nos EUA, o eToro fornece apenas a seus clientes acesso a criptomoedas. Aqueles fora dos EUA têm a capacidade de negociar forex, CFDs, ações e criptomoedas.
Produtos de investimento
3.5O catálogo de produtos da corretora é relativamente pequeno, com 47 pares de moedas e 19 CFDs de mercadorias / índices. Ele também abrange mais de 1.500 ações, além de impressionantes 77 CFDs de criptomoeda. Todos os instrumentos podem ser negociados no lado longo ou no curto, mas os usuários devem ler as letras miúdas, pois cada local e tipo de pedido incorre em diferentes custos durante a noite e o fim de semana. O CopyPortfolio estende o catálogo de produtos porque os algoritmos podem acessar mercados que não estão diretamente disponíveis como CFDs. E, embora a corretora mantenha um programa agressivo para evitar conflitos de interesse, ela atua como contraparte, definindo lances e solicitando valores que podem não corresponder aos feeds consolidados do mercado.
Comissões e Taxas
2.7Os spreads mínimos de forex, commodities e índices são altos, com EUR / USD em 3, 0 pips e S&P 500 em 75, 00 pips. A cópia fina também observa que os spreads podem aumentar significativamente à medida que as condições do mercado mudam. Os custos de pernoite e fim de semana também estão acima da média e podem reduzir bastante a lucratividade. A empresa oferece um spread competitivo por lado para as ações e recentemente introduziu negociação de ações sem comissão, mas atualmente os dias úteis durante a noite custam 24 centavos por cada US $ 1.000 em exposição longa alavancada. Essa taxa triplica no final de semana, mas não é cobrada taxa noturna pela exposição prolongada sem alavancagem.
A corretora cobra uma taxa de US $ 25, além de possíveis cobranças bancárias ou de cartão de crédito por saques, uma das mais altas entre as corretoras europeias. Não são permitidos saques inferiores a US $ 50. As taxas de retirada e outras são totalmente divulgadas em uma página de taxas de fácil leitura que contém poucas omissões. As taxas de inatividade digerem os saldos restantes da conta rapidamente, cobrando US $ 10 por mês após 12 meses sem atividade comercial. A empresa oferece um programa eToro Club que oferece alguns descontos e serviços extras com base no tamanho da conta.
Suporte ao cliente
3.2.A página de contato refere-se ao suporte 24/5, mas não há números de telefone listados, exceto a filial australiana. Um link da Central de Ajuda leva a um FAQ e a um banco de dados de ajuda, além de uma porta de login para um sistema de bilheteira de baixa tecnologia, um tipo de suporte abandonado pela maioria das empresas na última década. Um link de número de telefone nessa página leva de volta à página de contato, convidando a frustração do cliente. Há bate-papo online ao vivo para clientes existentes. O link de atendimento ao cliente baseado na plataforma leva de volta aos menus de ticket e banco de dados. O eToro mantém contas ativas do Twitter e Facebook, usadas principalmente para entradas de marketing e análise.
O que você precisa saber
O eToro oferece uma boa opção para traders menos qualificados e com tempo limitado, que desejam pegar carona no desempenho de um consultor de robôs ou dos clientes mais bem-sucedidos do corretor. Essa pode ser uma empresa arriscada, porque poucas estratégias funcionam em todas as condições de mercado. Por outro lado, traders e profissionais mais avançados que desejam alocar recursos para estratégias alternativas baseadas em cópias têm maior probabilidade de entender os riscos e tomar medidas defensivas quando necessário. Clientes profissionais e de varejo que buscam uma gama mais ampla de serviços de corretagem, atendimento rápido ao cliente e custos competitivos provavelmente devem procurar outro lugar.
Compare eToro
Quem procura um impressionante catálogo de criptomoedas pode encontrar o que precisa com o eToro. Veja como eles se comparam com outros corretores online que analisamos.
Metodologia
A Investopedia dedica-se a fornecer aos investidores análises e avaliações imparciais e abrangentes de corretores on-line. Nossas análises são o resultado de seis meses de avaliação de todos os aspectos da plataforma de um corretor on-line, incluindo a experiência do usuário, a qualidade das execuções comerciais, os produtos disponíveis em suas plataformas, custos e taxas, segurança, a experiência móvel e o atendimento ao cliente. Estabelecemos uma escala de classificação com base em nossos critérios, coletando mais de 3.000 pontos de dados que pesamos em nosso sistema de pontuação em estrelas.
Além disso, todos os corretores pesquisados eram obrigados a preencher uma pesquisa de 320 pontos sobre todos os aspectos de sua plataforma que usamos em nossos testes. Muitos dos corretores online que avaliamos nos proporcionaram demonstrações pessoais de suas plataformas em nossos escritórios.
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